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O Ativo Problemático é uma nova funcionalidade, criada para configurar no cadastro de conta corrente o ativo com problema de recuperação de crédito. A operação marcada como Ativo Problemático terá a mesma regra do stop accrual para processamento dos encargos. Transferência do ativo para outra modalidade, deixando assim de apropriar juros.O módulo de conta corrente não irá retirar automaticamente a operação de ativo problemático, quando a mesma voltar a ficar adimplente. Com isso cabe ao usuário executar a troca para a modalidade padrão. Neste documento contém configurações obrigatórias para o funcionamento correto do ativo problemático dentro do Conta Corrente.
Um ativo problemático geralmente se refere a um investimento ou ativo financeiro que está enfrentando dificuldades significativas ou tem um alto potencial de perda de valor, representam um alto risco de inadimplência, ou seja, existe uma probabilidade significativa de que os pagamentos associados a esses ativos não sejam realizados conforme acordado inicialmente. Isso pode incluir ações de uma empresa com problemas financeiros, títulos de dívida com risco de inadimplência, imóveis em deterioração ou qualquer outro tipo de ativo que apresente desafios para gerar retorno ou preservar o valor investido.
Configuração da modalidade - Ativo Problemático
PRÉ CONFIGURAÇÕES REALIZADAS NA VERSÃO - 2.30 - NO DIA 04/04/2024
Para que seja possível aplicações do ativo problemático são necessárias configurações na modalidade que ele pertence. DV - Déposito a vista e/ou LC - Limite de crédito.
Segue especificações:
Configurações Básicas
CONTAS>> CONFIGURAÇÃO>>CONFIGURAÇÃO BÁSICA
Tipo conta: Depósito á vista
Liquidez: Normal
MODALIDADE
DEPÓSITO Á VISTA - Um "ativo problemático de débito à vista" refere-se a uma situação em que uma transação financeira realizada através de débito direto em uma conta bancária não é processada corretamente devido a fundos insuficientes ou outras razões, resultando em um saldo negativo ou em uma conta em atraso.
Tipo conta: Limite de crédito
Liquidez: Normal
MODALIDADE
Tipo conta: Limite de crédito - Um "ativo problemático de limite de crédito" refere-se a um ativo financeiro que está em risco de se tornar inadimplente ou que já está em atraso de pagamento em relação aos termos acordados de um limite de crédito. O banco conceda um limite de crédito a um cliente para usar em cartão de crédito ou empréstimo pessoal. Se o cliente não cumprir com os pagamentos mínimos ou ultrapassar o limite estabelecido, o ativo se torna problemático para o banco.
O sistema permite o processamento quando a conta estiver configurada como Ativo problemático, a baixa de prejuízo deverá ser realizada independente se a conta possuir ou não quantidade de dias em atraso para limite/adiantamento.
Segue especificações:
Acessar a opção Ferramentas >> Configurações >> Configurações básicas.
Acessar a opção Modalidade.
Alteração de dia para processamento
Selecionar a opção modalidade
Clicar em Alterar
Clicar em Contas
No campo quantidade de dia adiantamento/excesso em atraso informa a quantidade de dias que deseja p
Clicar OK
obs.: O campo quantidade de dia adiantamento/excesso em atraso determina a quantidade de dias a ser processado, como é D+1, e o campo está 2, precisar ser feito o processamento 3 vezes para que a modalidade muda de forma automática de acordo com o critério de aceite.
Criando uma nova conta
Clicar no ícone de "emoji"
Informar no campo CÓDIGO DE CLIENTE e dar um TAB
Clicar em incluir
Clicar em Ok
Clicar em Salvar
Informando a modalidade da conta
Feito uma nova conta dar um duplo clique no campo Modalidade
Informar no campo CÓDIGO DE CLIENTE e dar um TAB
Clicar em Buscar
Selecionar a Modalidade
Clicar em Ok
Selecionar "Não fornecer talão"
Clicar em Salvar
Transformar a conta negativada
Clicar na opção Movimento
Clicar na opção Agência
Preencher a qtd lançamento
Preencher o Valor total lanctos
Preencher o Histórico
Preencher a Conta
Preencher o Nº documento
Preencher o Vlr lançamento
Clicar em Salvar
Transformar a conta negativada
Clicar na opção Ferramentas>> Consultar
Clicar em Buscar
Preencher o Código Conta
Clicar em Buscar
Clicar em OK
Realizando o Processamento
Clicar na opção Processamento
Selecionar a Unidade - Todas as agências
Selecionar Todos registros
Clicar em Iniciar
OBS: Como na tabela configuração básica foi definido apenas 2 dias de adiantamento, e o processo é d+1 o processamento deve ser realizado 3x para que a modalidade mude de forma automática no sistema.
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