| Card |
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| | Deck of Cards |
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| | Card |
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| Ao acessar esta tela, será possível realizar a inclusão do contrato para renegociação. - Descrição: Informe o nome da confissão;
- Data confissão: Data que iniciará a confissão (podendo ser alterada enquanto a confissão não estiver efetivada);
- Situação: Apresenta a situação da renegociação;
- Buscar por (Contrato): Permite o usuário buscar selecionando a coligada e contrato de locação que deseja selecionar para renegociar;
- Buscar por (Locatário): Realiza a busca pelo Cliente, independente de seus contratos;
- Carregar: Este botão carregará todos registros de lançamentos financeiros que se encontrem em situação negociável, ou seja, lançamentos que estejam em aberto no sistema e vencidos.
- Lançamentos financeiros: Esta tela permite ao usuário realizar a seleção das parcelas que deseja incluir na renegociação, lembrando que apenas parcelas em aberto e atrasadas serão apresentadas nesta visão.
- Totalizadores: Apresenta um resumo do total da dívida, ou seja, a soma do valor líquido em data presente de todos os lançamentos apresentados. E um resumo da Renegociação (que refere-se apenas as parcelas selecionadas, que farão parte da renegociação)
| Informações |
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O sistema permite a atualização do valor líquido dos lançamentos de confissão de dívida. Para realizar esta alteração, basta editar a data de confissão informando uma nova data. Ao carregar a confissão de dívida, durante sua edição ou ao salvá-la com a data da confissão alterada, o sistema realizará automaticamente o cálculo e atualizará o valor líquido na tela. É importante observar que a alteração da data da confissão só é possível em confissões com status em preparação. |
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| Card |
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| As configurações da confissão de dívida permitem ao usuário um controle sobre os valores financeiros que estão sendo negociados. Nesta etapa da confissão é possível definir parâmetros para aplicação de desconto, acréscimo, formas de pagamento. Bem como flexibilidade na geração das parcelas e condições especiais de pagamento. Os campos que compõem essa etapa, estão definidos abaixo.
Template de confissão de divida: É possível nesta opção selecionar um template previamente cadastrado. Este template tem por finalidade inserir valores padrões nas configurações abaixo. Para maiores informações, consulte a página da funcionalidade "Template de Confissão de Dívida". Desconto: - Taxa (%): Poderá ser aplicado um percentual definido neste campo. Este percentual será aplicado de forma total a todas as entidades que farão parte do pagamento.
- Valor: Poderá ser aplicado um valor fixo definido neste campo, que será rateado entre as entidades que farão parte do pagamento.
Acréscimo: - Taxa (%): Poderá ser aplicado um percentual definido neste campo. Este percentual será aplicado de forma total a todas as entidades que farão parte do pagamento.
- Valor: Poderá ser aplicado um valor fixo definido neste campo, que será rateado entre as entidades que farão parte do pagamento.
Forma de pagamento: - Tipo de pagamento
- Linear: Será rateado todo o pagamento entre todas as entidades que estão selecionadas.
- Prioridade: Pode-se definir uma prioridade, ajustando através das setas a prioridade de pagamento das parcelas no plano de pagamento.
- Aplicar em:
- Locação
- Fundo Promocional
- Condomínio
| Informações |
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| title | Exemplo de aplicação de valor e taxa |
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| Defini 10% de aplicação de acréscimo; Defini R$ 300,00 de aplicação de valor. As três entidades (Locação, Fundo Promocional e Condomínio farão parte da renegociação) O resultado é o abaixo: - Será acrescido 10% nas parcelas de locação, fundo e condomínio.
- Será acrescido R$100 nas parcelas de locação;
- Será acrescido R$100 nas parcelas de fundo promocional;
- Será acrescido R$100 nas parcelas de condomínio.
Esta lógica vale tanto na aplicação de descontos, quanto de acréscimos. |
| Informações |
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| title | Exemplo de cálculo por prioridade |
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| - No calculo prioridade é priorizado o pagamento da entidade definida nas configurações.
- Ao atingir o valor confessado e ainda existir saldo para a competência é realizado a geração de outra parcela de mesma competência para a próxima prioridade conforma imagem abaixo:
 Image Modified
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Negociação - Usar juros futuros: Define que as parcelas terão incidência de juros. Os juros são definidos nos parâmetros da integração financeira;
- Muita e juros na última parcela: Todas as multas e juros somente incidirão na última parcela;
- Sem multa e juros: Não aplica juros nas parcelas geradas.
- Última parcela condicional: Quando selecionada permite especificar uma condição especial apenas para o pagamento da última parcela.
Vencimento - Qtd. vencimentos no mês: Há a possibilidade de efetuar até quatro vencimentos num mesmo mês;
- Competência inicial: Competência da data da emissão da primeira parcela da confissão de dívida;
- Dia vencimento: Campo que permite a definição do dia de vencimento da parcela. Este campo irá respeitar a competência inicial.
Parcelas
Quantidade: Permite selecionar a quantidade de parcelas do plano de pagamento. | Informações |
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| Importante: Quando o cálculo é por prioridade, o sistema tentará ao máximo obedecer a quantidade de parcelas selecionada. Entretanto, devido a prioridade e diferentes origens numa mesma competência, pode ocorrer da confissão gerar um plano de pagamento com um número maior de parcelas, justamente por termos selecionado uma prioridade maior a determinada origem. |
Percentual Primeira Parcela: Define a porcentagem do valor total da dívida que será paga na primeira parcela. |
| Card |
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| O plano de pagamento será gerado de forma automática, refletindo os valores definidos na etapa de configuração. É de suma importância realizar a conferência destes valores, bem como a distribuição entre as parcelas da renegociação. O Plano de pagamento também poderá ser editado, através do botão editar. Ao editar uma parcela o sistema irá proporcionalizar automaticamente os valores restantes para as parcelas da mesma entidade selecionada. e que sejam da mesma coligada. Edição do Plano de Pagamento
A edição do plano de pagamento pode ser realizada de duas formas. Ao alterar as configurações da confissão de dívida, o plano será refeito conforme as informações inseridas em configuração. Essa atualização se dará ao clicar em "Salvar". Existe também a possibilidade de edição de uma parcela, ou várias parcelas específicas de uma confissão. Vamos ver o seguinte cenário abaixo - Entidade Locação > 5 Parcelas, divididas em R$ 1000,00 cada
- Entidade Condomínio > 5 Parcelas, divididas em R$ 500,00 cada
- Entidade Fundo Promocional > 5 Parcelas, divididas em R$ 1500,00 cada
Neste caso eu quero editar a minha primeira parcela de locação, adicionando o valor a maior de R$ 500,00, totalizando R$ 1500 para serem pagos em determinada competência. Para isso, irei primeiramente, selecionar a parcela e clicar no botão "Editar". Ao editar essa parcela, posso inserir um novo valor. Além disso, posso também inserir uma nova data de vencimento. Importante notar que esta data de vencimento altera também a competência da cobrança. Ao editar e salvar essa parcela, teremos o rateio entre as parcelas da mesma entidade. O rateio será feito entre as parcelas que possuem o cálculo automático, ou seja, que não foram editadas manualmente. Teremos então o seguinte cenário para as parcelas de locação: Antes da edição: - Parcela Locação, Competência 03/24 > R$ 1000,00, Cálculo Automático.
- Parcela Locação, Competência 04/24 > R$ 1000,00, Cálculo Automático.
- Parcela Locação, Competência 05/24 > R$ 1000,00, Cálculo Automático.
- Parcela Locação, Competência 06/24 > R$ 1000,00, Cálculo Automático.
- Parcela Locação, Competência 07/24 > R$ 1000,00, Cálculo Automático.
Após a edição: - Parcela Locação, Competência 03/24 > R$ 1500,00, Cálculo Manual.
- Parcela Locação, Competência 04/24 > R$ 875,00, Cálculo Automático.
- Parcela Locação, Competência 05/24 > R$ 875,00, Cálculo Automático.
- Parcela Locação, Competência 06/24 > R$ 875,00, Cálculo Automático.
- Parcela Locação, Competência 07/24 > R$ 875,00, Cálculo Automático.
O botão "Refazer Parcelas" irá voltar ao status inicial do plano de pagamento, ou seja, todas as parcelas com seus cálculos de forma automática, sobrescrevendo quaisquer ajustes manuais nas mesmas. | Informações |
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Importante:
Não será possível editar o plano de pagamento quando a Confissão de Dívida estiver no status "Efetivada". |
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| label | Parâmetros Financeiros |
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| Após a edição e conferência dos valores através do plano de pagamento, deveremos inserir os parâmetros de integração financeira que irão compor a geração dos lançamentos. Estes parâmetros devem existir em cada coligada que será gerada a dívida. Ou seja, se estou renegociando uma dívida pertencente a coligada 6, eu preciso, necessariamente, ter um parâmetro de integração financeira da coligada 6 associado ao cadastro dessa confissão. Não será possível gerar lançamentos caso os parâmetros correspondentes as coligadas não estejam associados à confissão. Além do parâmetro financeiro cadastrado, devemos também cadastrar a Conta Caixa da Baixa. Essa conta caixa deve ser global ou ser da mesma coligada do parâmetro selecionado acima. Não será possível cadastrar o parâmetro de integração financeira sem uma conta caixa. Essa conta caixa será utilizada na baixa dos lançamentos de origem, que ocorre automaticamente após a baixa de uma parcela da confissão. Para saber mais sobre a baixa, consulte a aba "Baixa de Lançamentos" nessa página. |
| Card |
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| Esta funcionalidade tem como objetivo facilitar o processo de reajustes financeiros nas confissões de dívidas. As opções de reajuste disponíveis na confissão de dívida refletem as mesmas disponíveis no contrato de locação, garantindo consistência e conformidade com os acordos estabelecidos. Possibilita o usuário escolher os tipos de reajuste, tais como IPCA, IGPM, IGP-M acumulado, entre outros. Isso proporciona adaptação às diferentes condições contratuais e às necessidades específicas de cada situação. |
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| Card |
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| | Deck of Cards |
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| | Card |
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| label | Template de confissão de dívida |
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| Conceito | Este cadastro permite registrar e definir padrões para os detalhes da negociação, incluindo informações como o tipo de juros aplicado, se haverá cobrança de multa e juros, a possibilidade de desconsiderar esses encargos e até mesmo condições especiais para a última parcela, como descontos, forma de pagamento e ordem de prioridade. Não há limite para a criação destes templates, entretanto, somente um template pode ser associado em uma confissão.
Para acessar esta funcionalidade, será necessário conceder acessos ao perfil destes usuários que irão atuar com a Confissão de dívida. Para conceder acesso à funcionalidade, siga estes passos: - Acesse o módulo de Serviços Globais em Segurança > Perfis;
- Edite o perfil do usuário que necessita acessar o Template de confissão de dívida;
- Na guia "Acesso a Menus", navegue até Gestão de Imóveis > Shopping > Template de confissão de dívida
- Salve as permissões realizadas;
- Solicite ao usuário que acesse o módulo de Gestão de Imóveis;
- Agora, o usuário poderá acessar o menu Shopping > Template de confissão de dívida.
| Deck of Cards |
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| | Card |
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| Ao acessar esta tela, será possível realizar a inclusão de um Template de Confissão de dívida, veja abaixo os campos disponíveis nesta tela com suas respectivas ações: Descrição: Informe a descrição deste registro; Negociação - Tipo de Juros:
- Multa e Juros: Este campo indica se a renegociação inclui multas e juros sobre a dívida original.
- Multa e Juros na ultima parcela: Determina se multas e juros serão aplicados apenas na última parcela, em vez de distribuídos ao longo do pagamento.
- Desconsiderar multa e juros: Se marcado, indica que as multas e juros não serão considerados na renegociação.
- Ultima parcela condicional: Quando selecionada permite especificar uma condição especial apenas para o pagamento da última parcela.
Parcelas - Quantidade de parcelas: Neste campo o usuário define o número total de parcelas para pagar a dívida renegociada.
- Primeira parcela (%): Define a porcentagem do valor total da dívida que será paga na primeira parcela.
- Permitir alterar quantidade de parcelas: Se marcado, permite que o usuário altere a quantidade de parcelas durante o processo de renegociação.
Vencimento
- Quantidade de Vencimento no mês: Indica a frequência com que as parcelas vencem em um mês (por exemplo, uma vez por mês, duas vezes por mês, etc.). Num máximo de 4 vencimentos ao mês.
- Permitir alterar vencimento: Se habilitado, permite ao usuário alterar a data de vencimento das parcelas durante a renegociação.
Acréscimo - Valor Acréscimo: Neste campo o usuário poderá especificar se o acréscimo será uma quantia fixa.
- Mínimo %: Mínimo percentual de acréscimo que será aplicado na confissão.
- Máximo %: Máximo percentual de acréscimo que será aplicado na confissão.
- Aplicar em: Permite escolher onde essas configurações de acréscimo serão aplicadas, seja em lançamentos de locação, fundo promocional ou condomínio.
- Permite alterar aplicação: marcando essa opção o usuário poderá definir em quais entidades serão aplicados os acréscimos definidos acima.
Desconto - Valor Desconto: Neste campo o usuário poderá especificar se o desconto será uma quantia fixa.
- Mínimo %: Mínimo percentual de desconto que será aplicado na confissão.
- Máximo %: Máximo percentual de desconto que será aplicado na confissão.
- Aplicar em: Permite escolher onde essas configurações de desconto serão aplicadas, seja em lançamentos de locação, fundo promocional ou condomínio.
- Permite alterar aplicação: marcando essa opção o usuário poderá definir em quais entidades serão aplicados os descontos definidos acima.
Forma de Pagamento - Tipo de Pagamento:
- Linear: Indica que o pagamento das parcelas será feito de forma constante, ou seja, o mesmo valor em todas as parcelas.
- Prioridade: Define a ordem de prioridade para os pagamentos. Quando há dívidas de diferentes entidades, poderá então ser definido aqui qual entidade será quitada primeiro.
- Ordem de prioridade: Somente disponível quando o pagamento é por prioridade, aqui o usuário irá especificarentão, a ordem em que as dívidas serão pagas, isto é, qual entidade tem maior prioridade sobre as outras.
Permite Alterar o plano da confissão de dívida: Indica se o plano de renegociação da dívida pode ser alterado posteriormente, dando flexibilidade ao devedor caso suas circunstâncias mudem. |
| Card |
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| Para aplicar um template previamente cadastrado, basta criar ou editar uma confissão no sistema. No campo "Template de confissão de dívida" deve ser selecionado o template que será utilizado. Assim que selecionado, todos os valores pré-configurados, bem como suas regras serão padrão para a confissão. Somente poderão ser alterados os campos, onde, no template, foram definidos com a opção "Permitir alterar". | Informações |
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| Importante: Os valores mínimos e máximos definidos no template já são restritivos. Dessa forma, caso sejam definidos valores mínimos e máximos para acréscimos e descontos, somente valores dentro dessa faixa serão aceitos. |
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| label | Parâmetros de Integração financeira |
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| Card |
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| Esta funcionalidade tem como objetivo facilitar o processo de reajustes financeiros nas confissões de dívidas. As opções de reajuste disponíveis na confissão de dívida refletem as mesmas disponíveis no contrato de locação, garantindo consistência e conformidade com os acordos estabelecidos. Possibilita o usuário escolher os tipos de reajuste, tais como IPCA, IGPM, IGP-M acumulado, entre outros. Isso proporciona adaptação às diferentes condições contratuais e às necessidades específicas de cada situação. |
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| Card |
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| | Deck of Cards |
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| label | Gerar lançamentos financeiros |
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| O processo de geração de lançamentos poderá ser acessado selecionando a confissão de dívida e abrindo o menu Processos / Processo de geração de lançamentos. Os lançamentos serão gerados em sua totalidade, ou seja, todas as parcelas serão geradas de acordo com as configurações do plano de pagamento. Não é possível gerar somente uma parte dos lançamentos e também não será possível editar a confissão de dívida que, após a geração dos lançamentos passa a ter o status "Efetivada". Para visualizar os lançamentos gerados, o usuário pode selecionar a confissão de dívida em questão e acessar o menu Anexos / Lançamentos Financeiros. | Informações |
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Alteração da Data de Vencimento: Esta opção permite aos usuários alterar a data de vencimento em lançamentos financeiros de confissão de dívida no sistema. Antes de efetuar essa alteração, o sistema valida se não existem boletos gerados em aberto para o lançamento em questão e se não houve nenhuma baixa parcial. Isso garante a integridade das operações financeiras, assegurando que não haja inconsistências durante o processo de alteração de vencimento. Além disso, para que a funcionalidade esteja disponível, é necessário conceder a permissão correspondente no menu do perfil associado ao usuário. Cálculo do valor líquido: Esta opção permite que o usuário selecione os lançamentos da visão e realize o cálculo do valor líquido para conferências. Este processo deve ser acessado diretamente na visão de lançamentos, na área inferior da visão. Há a possibilidade também de alterar a data do cálculo do valor líquido, por exemplo, utilizando uma data futura. O cálculo pode ser realizado selecionando vários lançamentos e de coligadas distintas. |
| Card |
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| label | Baixa de Lançamentos |
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| Após a geração dos lançamentos, ao consultar o anexo de lançamento financeiro o usuário terá então a possibilidade de efetuar as baixas dos lançamentos gerados da confissão. É de suma importância a correta parametrização da Conta Caixa da Baixa, que deverá ser parametrizada obrigatoriamente nos parâmetros financeiros. Cada coligada deverá possuir uma Conta Caixa da Baixa, que será associada automaticamente à baixa dos lançamentos de origem, ou seja, os lançamentos cuja confissão foi gerada. O processo de baixa será realizado pelo financeiro, com algumas particularidades que citaremos abaixo. Vamos utilizar um exemplo simples, onde foi gerada uma confissão de 4 parcelas para dois lctos de R$ 1000,00 cada, de origens diferentes. Aluguel e FPP. Teremos a configuração a seguir: Lançamento Origem: Locação. - Total de Lançamentos: 1,
- Valor total: R$ 1000,000
Lançamento Origem: FPP. - Total de Lançamentos: 1,
- Valor total: R$ 1000,000
Total da Confissão: R$ 2000,00 Configurada em 4 Parcelas - Aluguel: Parcela 01: R$ 250,00
- Aluguel: Parcela 02: R$ 250,00
- Aluguel: Parcela 03: R$ 250,00
- Aluguel: Parcela 04: R$ 250,00
- FPP: Parcela 01: R$ 250,00
- FPP: Parcela 02: R$ 250,00
- FPP: Parcela 03: R$ 250,00
- FPP: Parcela 04: R$ 250,00
Ao realizarmos a primeira baixa total da Parcela 01, de origem aluguel, teremos uma baixa parcial no lançamento de aluguel original de R$ 250,00 e assim sucessivamente. Ao realizarmos a primeira baixa total da Parcela 01, de origem FPP, teremos uma baixa parcial no lançamento de FPP original de R$ 250,00 e assim sucessivamente. Quando todas as parcelas de Aluguel ou FPP forem baixadas, o lançamento de Origem também ficará com o status de "Baixado". | Informações |
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Em resumo, a baixa do lançamento original da confissão somente irá ocorrer quando uma parcela de mesma origem for baixada. Se baixo os lançamentos de origem FPP, somente os lançamentos confessados de origem FPP serão também baixados. |
O Status destes lançamentos que fizeram parte da confissão de divida pode ser observado no Anexos / Lançamentos Confessados.
Após a baixa dos lançamentos, pode ocorrer a necessidade de um cancelamento de uma baixa realizada de uma parcela da confissão. O cancelamento da baixa irá sempre ser realizado na parcela gerada pela confissão. Através do processo financeiro de cancelamento de baixa.
Ao cancelar uma baixa de uma parcela, seja parcial ou total, o lançamento confessado também terá a sua baixa automática excluída, no mesmo valor da baixa cancelada na confissão. O item de baixa do lançamento de origem e também do gerado pela confissão não serão excluídos, ficando com o status "Cancelado". |
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| label | Cancelar confissão de dívida |
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| O cancelamento da confissão de dívida é um processo que consiste em cancelar uma confissão que já esteja no status "Efetivado". Para cancelar uma confissão, siga os passos abaixo. Verifique primeiro se a opção "Cancelar Confissão de Dívida" está habilitada nas permissões de usuário. Após habilitar o processo, selecione uma confissão de dívida no status "Efetivado". Vá em processos "Cancelar Confissão de Dívida". Os efeitos abaixo irão ocorrer ao término do processo: - A confissão de dívida terá seu status como "Cancelado", não podendo mais sofrer alterações.
- Todos os lançamentos baixados parcialmente, terão seu status atualizados para "Baixado por confissão de dívida".
- Estes lançamentos não serão excluídos da confissão cancelada, mostrando assim um histórico do que já foi pago.
- Todos os outros lançamentos gerados pela confissão e em aberto, serão cancelados e excluídos do sistema.
- Os lançamentos de origem caso estejam baixados parcialmente, terão seus status atualizados para "Baixado parcialmente por confissão de dívida".
- Os lançamentos de origem que fizeram parte da confissão cancelada, poderão então, ser associados a uma nova confissão de dívida.
| Informações |
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| Importante: O lançamento original que já possui uma baixa parcial via confissão de dívida, ou seja, com status "Baixado parcialmente por confissão de dívida", só poderá ser quitado através de uma nova confissão. |
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| label | Cancelar parcelas condicionais |
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| Card |
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| label | Concluir confissão de dívida |
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| xx
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