Visão Geral do Processo

A concessão de crédito é um pedido de análise de crédito que será é feita para a Supplier, onde a mesma irá verificar essa verificará os históricos de crédito do cliente, a possibilidade de liberar valores um montante pré-aprovados aprovado de linha de crédito pra os clientes cadastrados no Protheuso cliente avaliado.

O processo de concessão de crédito inicia no envio dos clientes para a Supplier por meio dos Jobs que são cadastrados no processo de execução do Wizard, o job responsável por esse envio é o RSKJOBCOMMAND descrito no wizard, plataforma Mais Negócios, todos os clientes do erp serão enviadossão enviados, junto com o seu respectivo histórico financeiro. Com os clientes já disponíveis na plataforma, é possível fazer uma concessão de crédito para um cliente, pedindo um determinado valor que limite sugerido será analisado pela Supplier podendo ser aprovado ou não. Apenas nesse momento que a supplier recebe os dados e as informações do cliente para avaliação. 

A concessão de crédito junto a Supplier não adiciona ao crédito interno do Protheus, são linhas de créditos separadas podendo ser escolhidas no momento da implantação do pedido de acordo com a condição de pagamento selecionada.

Pedido de Concessão de Crédito

Acesse o menu do módulo Faturamento → Atualizações → Cadastros → Clientes (Menu Mais Negócios)

Ao acessar o cadastro o sistema irá apresentar os clientes já cadastrados na base de dados, com a ativação do Mais Negócios, 2 duas novas funcionalidades são disponibilizadas dentro de Outras Ações, sendo elas:

• Posição Mais Negócios;
• Histórico de Concessão - Mais Negócios.

Posição Mais Negócios:

É através dessa funcionalidade que são solicitados os limites de crédito ao cliente junto a Supplier e é possível acompanhar o uso desse limite durante o tempo.

Ao clicar no botão, o sistema irá exibir a tela abaixo, onde irá consultar a posição do cliente na plataforma Mais Negócios.

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Para solicitar o crédito, basta informar o valor desejado no campo Limite Desej e clicar sobre o botão Conceder Crédito, ao clicar a tela será fechada, e será enviado a instrução via job para a Supplier.

Importante frisar é que é o uma sugestão de valor solicitado, podendo a Supplier após analise devolver um outro valor de limite para o clientepodendo ser maior ou menor, tudo dependerá dos históricos financeiros e dados de avaliação de crédito. 

Nessa mesma tela podemos verificar algumas informações com base no cliente que estamos posicionado:

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6 - Demais informações como o tipo do cliente, o status do cliente, o número de dias em atraso, e se o cliente permite Faturamento a Prazo no parceiro, assim como a data da última atualização dessa posição. 

7- Faturamento a Prazo no parceiro, é uma identificação da Supplier para cumprir uma regra de contrato onde caso o cliente fique devendo para a supplier o Parceiro não poderá incluir pedido de venda no seu crédito interno com condição de pagamento a prazo. Esse flag cria um bloqueio no momento da liberação do pedido de venda mesmo quando a condição de pagamento não é Mais Negócios.

Esse cadastro é atualizado conforme acesso ou através da rotina de atualização de posição do cliente, q pode ser parametrizada para execução durante o dia. Por valor default esse cadastro é atualizado uma vez ao dia, ou no momento do faturamento. 

Histórico de Concessão - Mais Negócios:

Ao clicar nessa opção o sistema irá abri abre uma nova tela, com todas as solicitações realizadas e qual é o status de cada solicitação:

Temos 2 duas principais funções nessa tela, é o botão Atualizar, que força recupera o reenvio status atual da solicitação e o botão Visualizar que traz detalhes da solicitação. 

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Obs: Para alguns casos de rejeitado é possível corrigir algum dado e solicitar novamente, as vezes ocorre do motivo da rejeição ser um erro cadastral no de cadastro de do cliente.

Outros links: 

Processos Mais Negócios x Fontes Protheus#01

TOTVS Mais Negócios