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Deck of Cards
idSecuritização - Venda e Aluguel
Card
idContrato Securitização
labelContrato Securitização |
titleContrato Securitização

Ao acessar a visão do Contrato de Securitização será possível realizar todo o gerenciamento do contrato.

Para acessar a Securitização e realizar o cadastro e manutenção do contrato, o perfil associação ao usuário deve ter permissão na TAG: [08.01] Securitização

Para realizar um cadastro é necessário acessar o Menu Recebíveis | Securitização | Contrato de Securitização – Venda. Ao clicar na opção 'Incluir', será aberto o cadastro do contrato.

Informações
titleCadastro:

Identificação:

  • Contrato: Deverá ser informado o numero do contrato.
  • Data Contrato: Deverá ser informado a data do contrato.
  • Descrição: Descrição do contrato.
  • Coligada Proprietária: Deve ser selecionado a coligada proprietária do contrato. 
  • Securitizadora: Deve ser informado um cliente/fornecedor que represente a securitizadora. 
  • Parâmetros Integração Financeira: Deve ser cadastrado um parâmetro de Integração Financeira: Cadastro Integração Financeira
  • Conta/Caixa: Deve ser informado uma conta/caixa para gerenciamento do contrato. 
  • Cód. Convenio: Não possui preenchimento obrigatório, deve ser informado um convenio que esteja vinculado a conta/caixa

Contabilidade:

  • Evento Contábil: Deve ser informado o Evento Contábil cadastrado.
  •  Inclusão de Lançamentos no contrato de Securitização:

Apos incluir o contrato de securitização será possível vincular os lançamentos que serão securitizados. Selecione o contrato cadastrado vá ao Menu>>Processos>>Inclusão de Lançamentos no contrato de Securitização. Será apresentado as vendas efetivadas que possuem lançamentos para securitização. É preciso selecionar a venda que será securitizada e clicar na opção Avançar.

Serão apresentados todos os lançamentos da venda que estão em aberto, é necessário selecionar os lançamentos que serão securitizados e clicar na opção "Calcular Valor Securitizado" os valores dos lançamentos serão atualizados para o valor presente,  apos será possível Executar o processo. O campo Valor Securitizado, do contrato de securitização foi preenchido com o valor calculado pelo processo de Inclusão de lançamentos no contrato de securitização.

  • Efetivação do Contrato:

Na efetivação do contrato de securitização, será criado um lançamento financeiro a receber referente ao valor antecipado,  para a inclusão deste lançamento é preciso editar o cadastro do contrato de securitização e preencher o Valor Antecipado e a Data de Vencimento. O lançamento financeiro gerado com valor antecipado está disponível no anexo Lançamento Financeiro.

Os lançamentos securitizados terão a conta caixa modificada para a conta caixa informada no contrato de securitização. E o contrato passa assumir o status de contrato efetivado, dessa forma não será permitido modifica-lo. Os  Os lançamentos que forem securitizados só poderão ser baixados utilizando a mesma conta/caixa informada no contrato de securitização. Não é possível incluir um Boleto para um lançamento securitizado. Nesse caso, é a securitizadora a responsável pelo gerenciamento de cobrança ao cliente.

Selecione o contrato desejado, é necessário acessar o Menu Processos Efetivar do Contrato. 

  • Voltar a situação do contrato:

Ao executar o processo de voltar a situação do contrato o lançamento financeiro a receber será apagado e o contrato passa assumir o status de contrato Em Aberto.  Caso os lançamentos securitizados não estejam em aberto ou possua algum bloqueio/restrição que impossibilite o seu cancelamento, será necessário ajustar a mesma antes de voltar a situação do contrato.

Selecione o contrato desejado, é necessário acessar o Menu Processos e selecionar a ação que deseja realizar Efetivar ou Voltar Situação do Contrato. 

Card
idApuração Mensal de Lançamentos Em Atraso
labelApuração Mensal de Lançamentos Em Atraso |

Através do processo de apuração mensal, a empresa identificará o que foi não foi pago pelos clientes e que precisa ser pago à securitizadora. Serão apresentados os lançamentos em atraso do contrato de securitização que ainda não foram baixados no sistema.

Informações
titleImportante:
  • Somente os lançamentos que forem selecionados na execução do processo serão recomprados.
  • Os Lançamentos que já se encontram baixados não serão considerados. 
  • Para realizar o processo de recompra o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.10] Apuração Mensal Lançamentos Em Atraso
  • Para consultar os lançamentos de repasse o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.12] Lançamentos de Repasse


 Para execução do processo deve ser selecionado o contrato de securitização ir ao menu Processos>>Apuração Mensal Lançamentos Em Atraso

Neste processo apenas os lançamentos selecionados serão recomprados, desta forma é necessário selecionar o registros desejados e informar a 'Data de Pagamento' em seguida clicar na opção 'Calcular Valor Securitizado' e  confirmar a execução do processo. Ao termino do processo os lançamento selecionados serão retirados do contrato de securitização e será criado um lançamento de Repasse para a securitizadora. Para visualizar o lançamento criado é necessário editar o contrato de securitização e ir na pasta 'Lançamentos de Repasse'

Card
idRecompra de Lançamentos Securitizados
labelRecompra de Lançamentos Securitizados |

Através do processo de recompra de lançamentos securitizados do cliente, a empresa identificará os clientes que tem dívidas superiores a um determinado prazo e irá recomprar os lançamentos desses clientes. É necessário informa um prazo para a verificação dos lançamentos e devem ser apresentados todos clientes (por contrato de securitização) que possuem lançamentos com vencimento superior ao prazo informado.

Para definir o prazo é necessário acessar os parâmetros do sistema, através da aba Ambiente>>Parâmetros>>Totvs Incorporação>>Integração Financeira>>Financeiro. Nesta etapa deve ser preenchido no parâmetro 'Período limite para recompra de lançamentos securitizados vencidos(Nro Meses):'.

Informações
titleImportante:
  • O sistema irá consistir o contrato de securitização levando em consideração o período definido no parâmetro "Período limite para recompra de lançamentos securitizados vencidos(Nro Meses):" e caso um lançamento do cliente atenda os requisitos de vencimento todos os demais lançamentos serão retornados no processo. 
  • Neste processo deve ser selecionado todos os lançamentos para recompra
  • Os Lançamentos que já se encontram baixados não serão considerados. 
  • Para realizar o processo de recompra o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.11] Recompra de Lançamentos Securitizados
  • Para consultar os lançamentos de repasse o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.12] Lançamentos de Repasse


Para execução do processo deve ser selecionado o contrato de securitização ir ao menu Processos>>Recompra de Lançamentos Securitizados. Neste momento o sistema irá verificar se algum lançamento associado ao contrato de securitização selecionado se enquadra no período definido e retorna todos os lançamentos do cliente. 

Neste processo todos os lançamentos serão recomprados, desta forma é necessário selecionar todos o registros e informar a 'Data de Pagamento' em seguida clicar na opção 'Calcular Valor Securitizado' e  confirmar a execução do processo. Ao termino do processo os lançamento selecionados serão retirados do contrato de securitização e será criado um lançamento de Repasse para a securitizadora. Para visualizar o lançamento criado é necessário editar o contrato de securitização e ir na pasta 'Lançamentos de Repasse'

Card
idContabilização
labelContabilização |

É possível realizar a contabilização do contrato de securitização através do processo 'Contabilizar/Estornar Securitização'.

Informações
titleImportante:
  • Para realizar o processo de contabilização o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.13] Contabilização do Contrato de Securitização
  • É necessário criar um Evento Contábil com o processo Securitização.


Durante o cadastro de um novo contrato de securitização ou edição de um contrato já salvo na base de dados será possível acessar a aba Contabilidade, onde deve ser informado o Evento Contábil que será utilizado para a criação da contabilização. Apos informar o Evento e salvar o contrato é necessário ir ao menu Processos>>Contabilizar/Estornar Securitização. 

Deve ser selecionado o Tipo de Processo e a Data de Contabilização/Estorno e confirmar a operação. 

Informações
titleTipo de Processo:
  • Contabilizar - Criar a contabilização respeitando o Evento Contábil informado no contrato.
  • Estornar - Realizar o estorno da operação contábil.
  • Recontabilizar(Estornar e Contabilizar) Refaz a contabilização do contrato de securitização.

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