Este processo permite o cadastro do contrato de securitização e possibilita o controle de toda a operação junto a securitizadora.
O cadastro do contrato está disponível no modulo Totvs Incorporação, através da aba Recebíveis no menu Securitização.
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Para acessar a Securitização e realizar o cadastro e manutenção do contrato, o perfil associação ao usuário deve ter permissão nas TAGS:
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[08.01.01] Contrato de Securitização - Venda
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[08.01.01.01] Contrato de Securitização: Visualizar
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[08.01.01.02] Contrato de Securitização: Incluir
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[08.01.01.03] Contrato de Securitização: Editar
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[08.01.01.04] Contrato de Securitização: Excluir
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[08.01.01.05] Lançamentos de Contrato de Securitização: Visualizar
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[08.01.01.06] Lançamentos de Contrato de Securitização: Incluir
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[08.01.01.08] Efetivar Contrato
[08.01.01.09] Voltar Situação
| Deck of Cards |
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| id | Securitização - Venda e Aluguel |
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| Card |
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| id | Contrato Securitização |
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| label | Contrato Securitização | |
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| title | Contrato Securitização |
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| Ao acessar a visão do Contrato de Securitização será possível realizar todo o gerenciamento do contrato. | Informações |
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title | Importante: | - Deve ser cadastrado um Cliente/Fornecedor para representar a Securitizadora.
- Deve ser cadastrado um parâmetro de Integração Financeira: Cadastro Integração Financeira
- Os lançamentos que forem securitizados terão a conta/caixa alterada para a mesma conta informado no contrato de securitização.
- Os lançamentos que forem securitizados só poderão ser baixados manualmente utilizando a mesma conta/caixa informada no contrato de securitização.
- Não é possível incluir um Boleto para um lançamento securitizado. Nesse caso, é a securitizadora a responsável pela emissão dos boletos para o cliente.
- É necessário criar um Evento Contábil com o processo Securitização
| Para realizar um cadastro é necessário acessar o Menu Recebíveis | Securitização | Contrato de Securitização – Venda. Ao clicar na opção 'Incluir', será aberto o cadastro do contrato. | Informações |
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| | Informações |
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title | Aba Identificação |
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- Contrato: Deverá ser informado o numero do contrato.
- Data Contrato: Deverá ser informado a data do contrato.
- Descrição: Descrição do contrato.
- Coligada Proprietária: Deve ser selecionado a coligada proprietária do contrato.
- Securitizadora: Deve ser informado um cliente/fornecedor que represente a securitizadora.
- Parâmetros Integração Financeira: Deve ser informado o Parâmetro de interação Financeira. Deve ser cadastrado um parâmetro de Integração Financeira: Cadastro Integração Financeira
- Conta/Caixa: Deve ser informado uma conta/caixa para gerenciamento do contrato.
- Cód. Convenio: Não possui preenchimento obrigatório, deve ser informado um convenio que esteja vinculado a conta/caixa
infoAba | title | - Contabilidade:
Evento Contábil: Deve ser informado o Evento Contábil cadastrado.
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Ao Salvar o contrato será possível vincular os lançamentos que serão securitizados. Selecione o contrato cadastrado vá ao Menu>>Processos>>Inclusão - Inclusão de Lançamentos no contrato de Securitização
. O processo irá apresentar as vendas Efetivadas que possuem lançamentos para securitização. É preciso selecionar a venda que será securitizada e clicar na opção Avançar. Serão apresentados todos os lançamentos da venda, com isso é necessário selecionar os lançamentos que serão securitizados. - :
- Efetivação do Contrato:
Selecione o contrato desejado, é necessário acessar o Menu Processos e selecionar a ação que deseja realizar Efetivar do Contrato.
Ao efetivar o contrato de securitização, será gerado o lançamento financeiro a receber referente ao valor antecipado, que foi informado no contrato de securitização que será repassado pela securitizadora. O lançamento financeiro gerado com valor antecipado está disponível em anexo ao contrato de securitização.
Os lançamentos securitizados terão a conta/caixa modificada para a conta caixa informado no contrato de securitização. E o contrato passa assumir o status de contrato efetivado, dessa forma não será permitido modifica-lo.
- Voltar a situação do contrato:
Selecione o contrato desejado, é necessário acessar o Menu Processos e selecionar a ação que deseja realizar Efetivar ou Voltar Situação do Contrato.
Ao executar o processo de voltar a situação do contrato o lançamento financeiro a receber será apagado e o contrato passa assumir o status de contrato em aberto.
Para realizar a securitização o sistema irá trazer os lançamentos para o valor presente, com isso é necessário clicar na opção "Calcular Valor Securitizado", o valor que for apresentado no calculo será o valor que o sistema irá securitizar para venda selecionada. Apos calcular o valor será possível Executar o processo. Ao Finalizar o processo é necessário editar o contrato de securitização, na aba Identificação o campo Valor Securitizado será preenchido com o valor anteriormente calculado e deve ser informado no campo Valor Antecipado o valor que a Securitizadora irá antecipar para o contrato securitizado, no campo Data de Vencimento será criado um lançamento representado o recebimento os valores da securitizado considerando essa data. Na aba Lançamentos Securitizados será possível visualizar os lançamentos securitizados neste contrato. Será possível atualizar o Status do Contrato de Securitização para contrato Efetivado e Em Aberto(Voltar Situação). Ao efetivar o contrato será criado o lançamento Financeiro que irá representar o recebimento do valor repassado pela Securitizadora. Se for executado o processo de voltar a situação o lançamento é apagado. Para visualizar o registro é necessário editar o contrato e ir a aba Lançamento Financeiro. | Informações |
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| Antes de efetivar o contrato é necessário preencher as informações para a geração do lançamento de securitização.Para voltar a situação do contrato ele precisa estar efetivado.- Será possível voltar a situação do contrato apenas se o lançamento estiver em aberto.
- Caso o lançamento possua algum bloqueio ou restrição que impossibilite o seu cancelamento, será necessário ajustar a mesma antes de voltar a situação do contrato.
É possível remover os lançamentos do contratos de Securitização antes de efetivar o contrato. Selecione o contrato desejado, é necessário acessar o Menu Processos e selecionar a ação que deseja realizar Efetivar ou Voltar Situação do Contrato.
| Card |
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| id | Apuração Mensal de Lançamentos Em Atraso |
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| label | Apuração Mensal de Lançamentos Em Atraso | |
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| Através do processo de apuração mensal, a empresa identificará o que foi não foi pago pelos clientes e que precisa ser pago à securitizadora. Serão apresentados os lançamentos em atraso do contrato de securitização que ainda não foram baixados no sistema. | Informações |
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| - Somente os lançamentos que forem selecionados na execução do processo serão recomprados.
- Os Lançamentos que já se encontram baixados não serão considerados.
- Para realizar o processo de recompra o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.10] Apuração Mensal Lançamentos Em Atraso
- Para consultar os lançamentos de repasse o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.12] Lançamentos de Repasse
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O processo se encontra na visão do Contrato de Securitização. Desta forma é necessário ir a aba Recebíveis>>Securitização>>Contrato de Securitização - Venda. Para execução do processo deve ser selecionado o contrato de securitização ir ao menu Processos>>Apuração Mensal Lançamentos Em Atraso. Neste processo apenas os lançamentos selecionados serão recomprados, desta forma é necessário selecionar o registros desejados e informar a 'Data de Pagamento' em seguida clicar na opção 'Calcular Valor Securitizado' e confirmar a execução do processo. Ao termino do processo os lançamento selecionados serão retirados do contrato de securitização e será criado um lançamento de Repasse para a securitizadora. Para visualizar o lançamento criado é necessário editar o contrato de securitização e ir na pasta 'Lançamentos de Repasse' |
| Card |
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| id | Recompra de Lançamentos Securitizados |
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| label | Recompra de Lançamentos Securitizados | |
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| Através do processo de recompra de lançamentos securitizados do cliente, a empresa identificará os clientes que tem dívidas superiores a um determinado prazo e irá recomprar os lançamentos desses clientes. É necessário informa um prazo para a verificação dos lançamentos e devem ser apresentados todos clientes (por contrato de securitização) que possuem lançamentos com vencimento superior ao prazo informado. Para definir o prazo é necessário acessar os parâmetros do sistema, através da aba Ambiente>>Parâmetros>>Totvs Incorporação>>Integração Financeira>>Financeiro. Nesta etapa deve ser preenchido no parâmetro 'Período limite para recompra de lançamentos securitizados vencidos(Nro Meses):'. | Informações |
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| - O sistema irá consistir o contrato de securitização levando em consideração o período definido no parâmetro "Período limite para recompra de lançamentos securitizados vencidos(Nro Meses):" e caso um lançamento do cliente atenda os requisitos de vencimento todos os demais lançamentos serão retornados no processo.
- Neste processo deve ser selecionado todos os lançamentos para recompra
- Os Lançamentos que já se encontram baixados não serão considerados.
- Para realizar o processo de recompra o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.11] Recompra de Lançamentos Securitizados
- Para consultar os lançamentos de repasse o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.12] Lançamentos de Repasse
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Apos definição do período será possível realizar a recompra. O processo se encontra na visão do Contrato de Securitização. Desta forma é necessário ir a aba Recebíveis>>Securitização>>Contrato de Securitização - Venda. Para execução do processo deve ser selecionado o contrato de securitização ir ao menu Processos>>Recompra de Lançamentos Securitizados. Neste momento o sistema irá consistir se algum lançamento associado ao contrato de securitização selecionado se enquadra no período definido e retorna todos os lançamentos do cliente. Neste processo todos os lançamentos serão recomprados, desta forma é necessário selecionar todos o registros e informar a 'Data de Pagamento' em seguida clicar na opção 'Calcular Valor Securitizado' e confirmar a execução do processo. Ao termino do processo os lançamento selecionados serão retirados do contrato de securitização e será criado um lançamento de Repasse para a securitizadora. Para visualizar o lançamento criado é necessário editar o contrato de securitização e ir na pasta 'Lançamentos de Repasse' |
| Card |
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| id | Contabilização |
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| label | Contabilização | |
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| É possível realizar a contabilização do contrato de securitização através do processo 'Contabilizar/Estornar Securitização'. | Informações |
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| - Para realizar o processo de contabilização o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.13] Contabilização do Contrato de Securitização
- É necessário criar um Evento Contábil com o processo Securitização.
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Durante o cadastro de um novo contrato de securitização ou edição de um contrato já salvo na base de dados será possível acessar a aba Contabilidade, onde deve ser informado o Evento Contábil que será utilizado para a criação da contabilização. Apos informar o Evento e salvar o contrato é necessário ir ao menu Processos>>Contabilizar/Estornar Securitização. Deve ser selecionado o Tipo de Processo e a Data de Contabilização/Estorno e confirmar a operação. | Informações |
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| - Contabilizar - Criar a contabilização respeitando o Evento Contábil informado no contrato.
- Estornar - Realizar o estorno da operação contábil.
- Recontabilizar(Estornar e Contabilizar) Refaz a contabilização do contrato de securitização.
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