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SECURITIZAÇÃO


Deck of Cards
idSecuritização - Venda e Aluguel
Card
idContrato Securitização - Venda
labelContrato Securitização - Venda
titleContrato Securitização - Venda

Gerando contrato de Securitização - Venda


Liberar o Perfil do Usuário para Utilizar a Securitização [08.01]


Securitização | Contrato de Securitização – Venda

Novo contrato de Securitização

Criando novo contrato de Securitização

Inserir o Cliente da Securitizadora.

Selecionando o Contrato que será feita a Securitização  -  Avançar

Selecionar as Parcelas do Contrato que serão securitizadas

Selecionada neste exemplo = 8 Parcelas

Clicar em : Calcular Valor Securitizado

Valor das 8 Parcelas = R$22.687,31

Executar

Processada 

Lançamentos incluídos no Contrato Securitizado

Inerir o Valor de Antecipação

Inserir a Data de Vencimento do Título Securitizado

Processo | Efetivar Contrato

Processado

Lançamento Gerado



Card
idContrato Securitização - Aluguel
labelContrato Securitização - Aluguel
titleContrato Securitização - Aluguel

Contrato se Securitização Aluguel

Contrato de Locação 

Contrato de Securitização - Aluguel

Criando o Contrato 

Processo | Inclusão de Lançamento no Contrato de Securitização

Selecionar o Contrato

Avançar

Parcelas do Contrato do Aluguel selecionadas - Calcular Valor Securitizado

Sistema mostra o valor das Parcelas selecionadas e em seguida - Executar.

Processado

Efetivando contrato Securitizado

Parcela criada .


Card
idSecuritização
labelSecuritização
titleSecuritização


Será possível atualizar o Status do Contrato de Securitização para contrato Efetivado e Em Aberto(Voltar Situação).


Informações
titleImportante:
  • Antes de efetivar o contrato é necessário preencher as informações para a geração do lançamento de securitização.
  • Para voltar a situação do contrato ele precisa estar efetivado.
  • Será possível voltar a situação do contrato apenas se o lançamento estiver em aberto.
  • Caso o lançamento possua algum bloqueio ou restrição que impossibilite o seu cancelamento, será necessário ajustar a mesma antes de voltar a situação do contrato.
  • É possível remover os lançamentos do contratos de Securitização antes de efetivar o contrato. 


Para execução do processo, é necessário filtrar o contrato de securitização.Acesse a aba Recebíveis, em seguida o menu Securitização. Dentre as opções disponíveis será possível filtrar os contratos de Securitização de Venda ou Aluguel. Apos selecionar o contrato desejado, é necessário acessar o Menu Processos e selecionar a ação que deseja realizar Efetivar ou Voltar Situação do Contrato. 


Card
idApuração Mensal de Lançamentos Em Atraso
labelApuração Mensal de Lançamentos Em Atraso

Através do processo de apuração mensal, a empresa identificará o que foi não foi pago pelos clientes e que precisa ser pago à securitizadora. Serão apresentados os lançamentos em atraso do contrato de securitização que ainda não foram baixados no sistema.

Informações
titleImportante
  • Somente os lançamentos que forem selecionados na execução do processo serão recomprados.
  • Os Lançamentos que já se encontram baixados não serão considerados. 
  • Para realizar o processo de recompra o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.10] Apuração Mensal Lançamentos Em Atraso
  • Para consultar os lançamentos de repasse o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.12] Lançamentos de Repasse


O processo se encontra na visão do Contrato de Securitização. Desta forma é necessário ir a aba Recebíveis>>Securitização>>Contrato de Securitização - Venda. 

Para execução do processo deve ser selecionado o contrato de securitização ir ao menu Processos>>Apuração Mensal Lançamentos Em Atraso. 

Neste processo apenas os lançamentos selecionados serão recomprados, desta forma é necessário selecionar o registros desejados e informar a 'Data de Pagamento' em seguida clicar na opção 'Calcular Valor Securitizado' e  confirmar a execução do processo. Ao termino do processo os lançamento selecionados serão retirados do contrato de securitização e será criado um lançamento de Repasse para a securitizadora. Para visualizar o lançamento criado é necessário editar o contrato de securitização e ir na pasta 'Lançamentos de Repasse'



Card
idRecompra de Lançamentos Securitizados
labelRecompra de Lançamentos Securitizados

Através do processo de recompra de lançamentos securitizados do cliente, a empresa identificará os clientes que tem dívidas superiores a um determinado prazo e irá recomprar os lançamentos desses clientes. É necessário informa um prazo para a verificação dos lançamentos e devem ser apresentados todos clientes (por contrato de securitização) que possuem lançamentos com vencimento superior ao prazo informado.

Para definir o prazo é necessário acessar os parâmetros do sistema, através da aba Ambiente>>Parâmetros>>Totvs Incorporação>>Integração Financeira>>Financeiro. Nesta etapa deve ser preenchido no parâmetro 'Período limite para recompra de lançamentos securitizados vencidos(Nro Meses):'.

Informações
titleImportante
  • O sistema irá consistir o contrato de securitização levando em consideração o período definido no parâmetro "Período limite para recompra de lançamentos securitizados vencidos(Nro Meses):" e caso um lançamento do cliente atenda os requisitos de vencimento todos os demais lançamentos serão retornados no processo. 
  • Neste processo deve ser selecionado todos os lançamentos para recompra
  • Os Lançamentos que já se encontram baixados não serão considerados. 
  • Para realizar o processo de recompra o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.11] Recompra de Lançamentos Securitizados
  • Para consultar os lançamentos de repasse o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.12] Lançamentos de Repasse


Apos definição do período será possível realizar a recompra. O processo se encontra na visão do Contrato de Securitização. Desta forma é necessário ir a aba Recebíveis>>Securitização>>Contrato de Securitização - Venda. 

Para execução do processo deve ser selecionado o contrato de securitização ir ao menu Processos>>Recompra de Lançamentos Securitizados. Neste momento o sistema irá consistir se algum lançamento associado ao contrato de securitização selecionado se enquadra no período definido e retorna todos os lançamentos do cliente. 

Neste processo todos os lançamentos serão recomprados, desta forma é necessário selecionar todos o registros e informar a 'Data de Pagamento' em seguida clicar na opção 'Calcular Valor Securitizado' e  confirmar a execução do processo. Ao termino do processo os lançamento selecionados serão retirados do contrato de securitização e será criado um lançamento de Repasse para a securitizadora. Para visualizar o lançamento criado é necessário editar o contrato de securitização e ir na pasta 'Lançamentos de Repasse'


Card
labelTroca de Conta Caixa ao Efetivar Contrato Securitização

Ao efetivar o contrato de securitização, os lançamentos financeiros marcado como securitizados, passam a ter a conta caixa modificada pela conta caixa informado no contrato de securitização.

Para o contrato de securitização:

  • O campo de conta caixa no contrato de securitização é obrigatório o seu preenchimento.


Recebíveis | Securitização | Contrato de Securitização – Venda

Contrato de Securitização

Contrato de Securitização com Conta Caixa : Caixa Economica Federal

Contrato selecionado

Parcelas selecionadas .. Calcular Valor Securitizado

Executar


Lançamentos do contrato,  enviados para = Lançamentos Securitizados.


Efetivando contrato securitizado.

Conta caixa selecionada no contrato Securitizado tem que ir para os lançamentos após efetivação do mesmo.

Lançamentos Securitizados

Nos lançamentos Securitizados , Alterada a Conta Caixa para o da Conta Caixa do contrato da Securitização.


Card
idContabilização
labelContabilização

É possível realizar a contabilização do contrato de securitização através do processo 'Contabilizar/Estornar Securitização'.

Informações
titleImportante
  • Para realizar o processo de contabilização o perfil vinculado ao usuário deve ter permissão a TAG [08.01.01.13] Contabilização do Contrato de Securitização
  • É necessário criar um Evento Contábil com o processo Securitização.


Durante o cadastro de um novo contrato de securitização ou edição de um contrato já salvo na base de dados será possível acessar a aba Contabilidade, onde deve ser informado o Evento Contábil que será utilizado para a criação da contabilização. Apos informar o Evento e salvar o contrato é necessário ir ao menu Processos>>Contabilizar/Estornar Securitização. 

Deve ser selecionado o Tipo de Processo e a Data de Contabilização/Estorno e confirmar a operação. 


Informações
titleTipo de Processo
  • Contabilizar - Criar a contabilização respeitando o Evento Contábil informado no contrato.
  • Estornar - Realizar o estorno da operação contábil.
  • Recontabilizar(Estornar e Contabilizar) Refaz a contabilização do contrato de securitização.