Histórico da Página

...

Expandir

title	Contabilização

A contabilização das Aplicações/Empréstimos ocorre em duas etapas: Na sua inclusão e mensalmente contabiliza-se os juros e impostos, utilizando as Rotinas abaixo:

Modulo Financeiro (SIGAFIN)
- Miscelânea
  - Contábil
    - Apropriação Aplicação e Empréstimos (FINA182)

Modulo Financeiro (SIGAFIN)
- Miscelânea
  - Contábil
    - Apropriação Aplicação Por Cotas (FINA183)

Para todos os lançamentos padrões desse processo deve-se utilizar os campos da tabela SEH.

Nas aplicações em Fundos de aplicações por Cotas o imposto de renda é retido na fonte. Por este motivo deve-se executar a rotina de contabilização das aplicações por cotas (FINA183) sempre no último dia útil do mês, para que o sistema também faça o cálculo do IR e deduza o valor calculado do saldo em cotas da aplicação. Se isso não for efetuado haverá uma diferença no saldo em cotas da aplicação entre o sistema e o Agente Financeiro onde foi realizada a aplicação.

Informações

title	Exemplos de Lançamentos Padrão

LP 580 – Inclusão da Aplicação/Empréstimo

Conta: If(SEH->EH_APLEMP=”APL”, “Conta de aplicação”, “Conta de empréstimo”)

Valor do LP: SEH→EH_VALOR

Histórico: If(SEH->EH_APLEMP=”APL”, “Aplicação financeira”, “Empréstimo bancário”)

LP 581 – Exclusão de Aplicação/Empréstimo

Conta: If(SEH->EH_APLEMP=”APL”, “Conta de estorno de aplicação”, “Conta de estorno empréstimo”)

Valor do LP: SEH→EH_VALOR

Histórico: If(SEH->EH_APLEMP=”APL”, “Exclusão de aplicação financeira”, “Exclusão de Empréstimo bancário”)

LP 582 – Contabilização mensal dos juros/impostos de Aplicação e Juros de Empréstimo

Valor do LP: If(SEH->EH_APLEMP=”APL” .And. SEH->EH_ TIPO $ GetMv(“MV_APLCAL4”) .And. SEI->EI_TIPODOC = “I6”, SEI->EI_VALOR,SHE→EH_VALJUR)

Histórico: If(SEH->EH_APLEMP=”APL” .And. SEH->EH_TIPO $ GetMv(“MV_APLCAL4”) .And. SEI->EI_TIPODOC = “I6”, “IR de aplicação financeira”, “Juros de Empréstimo bancário”)

LP 584 – Estorno da contabilização mensal dos Impostos de aplicações por Cotas

Valor do LP: If(SEI->EI_TIPODOC=”I6”,EI→EI_VALOR,0)

Histórico: “Estorno de IR sobre aplicação financeira”

LP 585 – Resgate de Aplicação/Empréstimo

Seq. 01

Valor do LP: SEH→EH_VALJUR

Histórico: If(SEH->EH_APLEMP=”APL”, “Juros de Aplicação financeira”, “Juros de Empréstimo bancário”)

Seq. 02

Valor do LP: SEH→EH_VALIOF

Histórico: If(SEH->EH_APLEMP=”APL”, “IOF de Aplicação financeira”, “Juros de Empréstimo bancário”)

Seq. 03

Valor do LP: If(SEH->EH_APLEMP=”APL”,EH->EH_VALIRF,0)

Histórico: If(SEH->EH_APLEMP=”APL”, “IR sobre Aplicação financeira”, “”)

LP 586 – Estorno de Resgate de Aplicação/Empréstimo

Seq. 01

Valor do LP: SEH->EH_VALJUR

Histórico: If(SEH->EH_APLEMP=”APL”, “Estorno de Juros de Aplicação financeira”, “Estorno Juros de Empréstimo bancário”)

Seq. 02

Valor do LP: SEH->EH_VALIOF

Histórico: If(SEH->EH_APLEMP=”APL”, “Estorno de IOF de Aplicação financeira”, “Estorno de Juros de Empréstimo bancário”)

Seq. 03

Valor do LP: If(SEH->EH_APLEMP=”APL”,EH->EH_VALIRF,0)

Histórico: If(SEH->EH_APLEMP=”APL”, “Estorno de IR sobre Aplicação financeira”, “”)

· Gera Parcelas: Campo para definir se empréstimo gera ou não parcelas. Caso informado Sim habilita os campos referente a geração de parcelas.

· Valor Entrada: Permite ao cliente informar um valor definido como entrada do empréstimo;

· Valor Financiado: Valor Total - Valor de Entrada. Valor que realmente será base para o cálculo do empréstimo;

· Prazo: Quantidade de meses para pagamento do empréstimo;

· Carência: Tempo de carência em meses;

· Taxa Efetiva Contrato: Taxa efetiva presente em contrato;

· Spread Bancário: Valor do Spread Bancário. (Diferença entre o que o banco paga na captação de recursos e o que cobra ao conceder um empréstimo para uma pessoa física ou jurídica);

· % Spread Bancário: Porcetagem calculado sobre o valor financiado. Caso o valor esteja preenchido, o percentual não precisa ser informado.

· Despesas Contrato: Permite ao cliente informar os valores das despesas do contrato de empréstimo;

· Data do Spread: Data em que o movimento bancário de Spread deve ser incluído.

· Parcelas de Juros na Carência: Permite definir se será ou não calculado os juros durante o período de carência;

· Amortização: Price ou SAC - Caso a amortização seja Price, será criada após a inclusão uma tabela de método Price, de parcelas constantes, caso seja por método SAC a amortização será constante, variando as parcelas. Em branco não gera parcela e segue o processo normal já presente na rotina;

· Valor Amortização/Parcela: Valor que será amortizado ou pago mensalmente conforme o tipo de Amortização. Se Price será o valor da parcela e se for SAC será o valor da amortização.

Árvore de páginas

Versões comparadas

Versão antiga 63

Nova versão 64

Chave