Esta configuração é utilizada por: interfaces de Retorno Banco e Retorno Cliente. As interfaces de Retorno Banco e Cliente se baseiam nas siglas para a tomada de ação. Sendo que, cada sigla corresponde a um tratamento especifico dentro do sistema. Desta forma, antes de decidir a sigla que será configurada é importante entender o que cada uma delas significa. O tratamento adequado irá depender do Layout e também do processo utilizado pelo cliente para recebimento/Geração dos arquivos.
Informações
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Onde:
Sigla: corresponde ao tipo de tratamento que será dado a uma determinada ocorrência. No caso dos arquivos de Retorno Banco a sigla corresponderá ao código de ocorrência enviado na posição 109 a 110. Cada código de ocorrência deverá possuir uma única sigla relacionada.
Dica
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Exemplo
Se no arquivo enviado pelo Banco Correspondente for informado na posição 109 a 110, o código: 02.
A interface de Retorno Banco identificará, qual a sigla relacionado com o código 02 e executará o tratamento desenvolvido para ela:
Conforme a figura acima, o código 02 esta relacionado a sigla CENTTITC.
Esta sigla trata de ocorrência de confirmação de Entrada de Título no correspondente, o tratamento dado a ela no Retorno Banco é:
Registrar o número de identificação do correspondente nos títulos.
Gerar uma ocorrência de Rejeição - visualizada no relatório de retorno banco.
Ocorrências Externa: Código da Ocorrência enviada no arquivo do Banco Correspondente ou gerada no arquivo de Saída.
No caso do Retorno Banco esta ocorrência dependerá de cada layout.
No caso do Retorno Cliente o código da ocorrência dependerá do acordo realizado com o Cedente.
Card
label
Botão Tipo Título
Esta configuração é utilizada por: interfaces de Retorno e Remessa Banco e Retorno e Remessa Cliente. É uma relação entre a Espécie do Título (enviada no título) e o Cadastro de Tipo de Título (Sistema Credimaster).
Nas interfaces de entrada, este DE-PARA identificará o Tipo de Título associado a cada título.
Nas interfaces de saída, esta configuração identificará a espécie do Título, conforme layout do Correspondente ou acordo com o cliente.
Card
label
Botão Motivo
Esta configuração é utilizada por: interfaces de Retorno Banco e Retorno Cliente. Independente do layout utilizado, se junto com uma ocorrência forem enviados um ou mais motivos de rejeição, este obrigatoriamente deverá estar configurado no botão Motivos. Caso contrário o registro será rejeitado por falta de configuração.
Dica
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Exemplo de configuração
Os trechos abaixo foram extraídos do Manual CNAB Bradesco:
Considerando o recebimento de um arquivo de Retorno do Banco Bradesco, onde a posição 109 a 110 estiver preenchida com a ocorrência 02 e a posição 319 a 328 estiver preenchida com o motivo 01. Como deverá ser configurado a Ocorrência de Retorno e o Motivo?
Interpretação do manual: Como o título foi retornado para o Banco Correspondente com a ocorrência 02, significa que o Banco Bradesco registrou o título em seu sistema, porém retornou um aviso que o código do banco estava inválido. Desta forma, também temos que registrar na Base Credimaster que o registro foi aceito pelo Bradesco, isso é feito atualizando o Código do Correspondente. E para que este processo seja executado é necessária à vinculação da ocorrência externa (enviada no arquivo de retorno) a sigla: CENTTITC.
Aviso
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Lembrando! Configuração da ocorrência de retorno configurada anteriormente
Como junto com a ocorrência de retorno, foi enviado um motivo de rejeição na posição 319 a 328, também será necessário configurá-lo nos motivos. Esta informação servirá apenas como Aviso, o título será registrado pela ocorrência CENTTITC.
Aviso
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Configuração do Motivo
No exemplo, o registro também possui um código de motivo de Rejeição (Posição 319 a 328).
Embora, o motivo de rejeição seja apenas informativo, a sua configuração é obrigatória.
No campo grupo deverá ser indicada a mesma sigla da ocorrência configurada em Ocorrência de Retorno.
O Código e a Descrição são pré-definidos no Sistema Credimaster.
O campo motivo deverá ser preenchido com o motivo retornado no arquivo do Banco Bradesco (Posição 319 a 328).
Card
label
Botão Instruções/Ocor. Ent.
Esta configuração é utilizada por: interfaces de Remessa Banco e Remessa Cliente. As interfaces de Remessa Banco e Cliente baseiam-se nas siglas para a tomada de ação. Sendo que, cada sigla corresponde a um tratamento especifico dentro do sistema. Desta forma, antes de decidir a sigla que será configurada é importante entender o que cada uma delas significa.
a. Campo Instrução:
O campo instrução deverá ser configurado, quando os títulos que serão enviados para inclusão no Banco Correspondente possuírem instruções.
Identificar as siglas das instruções que serão enviadas ao banco, junto com a entrada de operação e associar a sigla da Instrução ao código informado no layout do banco correspondente.
b. Campo Ocorrência:
O campo ocorrência deverá ser configurado para identificar o tipo de ação que a interface deverá executar ao incluir no arquivo uma determinada ocorrência.
Cada sigla possui um significado e um tratamento especifico.
Independente do layout utilizado, a ocorrência de Inclusão de Título no Correspondente (CENTTIT) não deverá ser configurada. Desta forma, sempre que a sigla (Entrada de Título) for identificada será relacionada automaticamente com a sigla CENTTIT.
Dica
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Exemplo 1
Considerando a inclusão de um borderô de Cobrança com três títulos. Sendo que, cada um dos títulos possui uma instrução de Protesto associada e que o Banco Correspondente informado para eles é o BRADESCO. Como configurar a ocorrência e o envio de instrução?
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1. Comportamento base de dados ao incluir um borderô de cobrança (Tabela T402MOTI)
MOVIMENTO
VENCIMENTO
VALOR
SEU NÚMERO
INSTRUÇÃO
NOSSO NÚMERO
CÓDIGO CORRESP.
1.000,00
123
PROTAPOS
1.000,00
456
PROTAPOS
1.000,00
789
PROTAPOS
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2. Comportamento base de dados ao efetivar o borderô de cobrança (atualização tabelas T402TITU, T402TIAB, ...)
MOVIMENTO
VENCIMENTO
VALOR
SEU NÚMERO
INSTRUÇÃO
NOSSO NÚMERO
CÓDIGO CORRESP.
1.000,00
123
PROTAPOS
999123
1.000,00
456
PROTAPOS
999456
1.000,00
789
PROTAPOS
999789
3. Títulos prontos para serem enviados ao correspondente;
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4. Verificar configurações;
5. A ocorrência referente à entrada de operação (CENTTIT) não deverá ser configurada. O sistema identificará que os títulos deverão ser enviados para inclusão no correspondente e automaticamente irá relacionar o envio de cada título a ocorrência 01. (Ver layout de cada Banco Correspondente);
6. Para enviar junto com o título a instrução de PROTESTO (PROTAPOS) é obrigatório que a sigla da instrução esteja configurada no DE-PARA;
7. Como é uma instrução enviada junto com a entrada da operação, informar o código 06 (Ver layout de cada Banco Correspondente) no campo Instrução.
Agora considerando que os títulos enviados no Exemplo 1, foram aceitos e retornados pelo Banco Correspondente, ou seja, já foi recebida a interface de Retorno Banco e o código do correspondente já está registrado em nosso ambiente.
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1. Registro dos títulos gravados na tabela T402TITU
MOVIMENTO
VENCIMENTO
VALOR
SEU NÚMERO
INSTRUÇÃO
NOSSO NÚMERO
CÓDIGO CORRESP.
1.000,00
123
PROTAPOS
999123
237001
1.000,00
456
PROTAPOS
999456
237002
1.000,00
789
PROTAPOS
999789
237003
2. Após o retorno do correspondente com a confirmação de entrada (informação do Código do Correspondente), o sistema Credimaster entenderá que qualquer movimento realizado com aqueles títulos deverá ser enviado ao Banco Correspondente como ocorrência de movimentação.
Dica
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Exemplo 2
Suponhamos que realizemos algumas movimentações nos títulos representados através do Exemplo 1. Na tabela abaixo ilustramos os tipos de movimentos executados para cada título e a configuração necessária para o envio destes movimentos ao Banco Correspondente.
SEU NÚMERO
NOSSO NÚMERO
CÓDIGO CORRESP.
MOVIMENTAÇÃO REALIZADA
123
999123
237001
Liquidação no Sistema Credimaster
456
999456
237002
Nova instrução de protesto (PROTAPOS)
789
999789
237003
Alteração da data de vencimento (PROVCTO)
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1. Configurações que deverão ser realizadas:
Para enviar Instruções de Alteração de Vencimento, configurar a ocorrência 06, no campo Ocorrência.
Para enviar Instruções de Protesto, configurar a ocorrência 09, no campo Ocorrência.
Aviso
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REGRA BÁSICA!
Instruções enviadas junto com a entrada da operação deverão ser configuradas no campo INSTRUÇÃO.
Instruções enviadas depois da confirmação da entrada da operação no Correspondente deverão ser configuradas no campo OCORRÊNCIA.
Card
label
Botão Indicadores
Esta configuração dependerá do layout do Banco para ser configurado. Caso não exista o campo de Indicador para ser preenchido não será obrigatório.
Indicador Interno: Conforme Cadastro de Indicadores. Indicador Externo: Conforme layout do Banco.
Card
label
Botão Modalidade
Configuração utilizada por todas as interfaces de CNAB.
INSERIR FIGURA ATUALIZADA
Sigla + Descrição: Mostra todas as modalidades cadastradas no Submódulos do Sistema Credimaster. Variação Carteira: Configuração utilizada somente pela Remessa Banco do Brasil. O código necessário para o preenchimento deverá ser fornecido pelo próprio Banco do Brasil. Carteira: Realizar o DE-PARA para identificação da Modalidade a ser recebida ou da Carteira a ser enviada.
Dica
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Exemplo 1
Observando a figura acima, se no arquivo de Remessa Cliente todos os registros vierem preenchido com a carteira 09, será criado um lote de cobrança, vinculado a modalidade CAU.
Ainda com base na figura acima, se em um determinado arquivo do cliente, contendo 3 registros, sendo que dois registros apontam para a carteira 9 e um para a carteira 8:
Será criado um lote de borderô de cobrança, vinculado a modalidade CAU, contendo 2 títulos;
Será criado um lote de borderô de cobrança, vinculado a modalidade CBS, contendo 1 título.
Identificador: Configuração utilizada por todas as interfaces de CNAB. O identificador normalmente estará preenchido com a Agência + Conta da Instituição no Banco Correspondente. O conteúdo exato que deverá ser informado dependerá do layout utilizado. A instituição poderá ter uma única Agência e Conta para todas as operações enviadas ou operações de modalidades diferentes poderão ser enviadas para contas diferentes.
Dica
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Exemplo 2
Observando o exemplo 1, se ao gerar a Remessa do Banco Correspondente, forem enviados quatro títulos, dois vinculados a modalidade CAU e os demais ligados a modalidade CBS?
NOSSO NÚMERO
DATA DE VENCIMENTO
MODALIDADE
COBRADOR
999123
CAU
237
999124
CBS
237
999125
CAU
237
999126
CBS
237
Aviso
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Resultado
Geração de um único arquivo com os quatros registros. Sendo que, os vinculados a modalidade CAU deverão ser destinados a conta: 8888976654312000. E os vinculados a modalidade CBS deverão ser destinados a conta: 9987220112457777.
Campo Reticências (...): Permite enviar ao banco correspondente arquivos diferentes para cada modalidade.
ATUALIZAR IMAGEM
Ao pressionar o botão [...], será visualizado, nas modalidades que estiverem selecionadas, o campo Ident. – Header. Quando este campo estiver preenchido com agência ou contas diferentes a interface de Remessa Banco Correspondente, identificará que deverá ser enviado um arquivo diferente para cada modalidade.
Dica
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Exemplo 3
Observando a figura acima, se ao gerar a Remessa do Banco Correspondente, forem enviados quatro títulos, dois vinculados a modalidade CAU e os demais ligados a modalidade CBS:
NOSSO NÚMERO
DATA DE VENCIMENTO
MODALIDADE
COBRADOR
999123
CAU
237
999124
CBS
237
999125
CAU
237
999126
CBS
237
Aviso
title
Resultado
Geração de um único arquivo com os quatros registros. Sendo que, os vinculados a modalidade CAU deverão ser destinados a conta: 8888976654312000. E os vinculados a modalidade CBS deverão ser destinados a conta: 9987220112457777.
ATENÇÃO... CONFIRMAR PARA O LAYOUT BRADESCO
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o Geração de um arquivo com os registros 1 e 3 (Tabela acima).
No Header do Arquivo, nas posições 27 a 38, será informado o conteúdo do campo Ident-Header, ou seja, 55656778789999.
No Detalhe do Arquivo, nas posições 18 a 29, será informado o conteúdo do campo Identificador, ou seja, 8888976654312000.
ATENÇÃO... CONFIRMAR PARA O LAYOUT BRADESCO
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title
Geração de um segundo arquivo com os registros 2 e 4 (Tabela acima).
No Header do Arquivo, nas posições 27 a 38, será informado o conteúdo do campo Ident-Header, ou seja, 5565677878888.
No Detalhe do Arquivo, nas posições 18 a 29, será informado o conteúdo do campo Identificador, ou seja, 9987220112457777.
CNR: Identificam as operações que são registradas no Sistema Credimaster, porém não registradas no Banco Correspondente.
Interface de Remessa Banco: As operações de modalidades configuradas como CNR não são enviadas ao Banco Correspondente.
Interface de Retorno Banco: No arquivo do Correspondente, quando enviadas ocorrências de Baixas destas modalidades, a interface deverá realizar a baixa do título pelo Código do Correspondente.
3. CONFIGURAÇÃO DOS COBRADORES
A configuração dos cobradores é utilizada para geração de arquivos de Remessa e Retorno Banco Correspondente. Para iniciar a configuração, o usuário deverá acessar o menu Ferramentas >> Configurações... >> Configurações Básicas. Após, o mesmo deverá clicar sobre a aba Cobradores.
Image Added
Informações
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Onde:
Convênio Utilizado: Configurar de acordo com definições do cadastro de convênios. Somente serão visualizados convênios, cujo a disponibilidade seja BANCO.
Identificação 1: O identificador normalmente estará preenchido com a Agência + Conta da Istituição no Banco Correspondente. O conteúdo exato que deverá ser informado dependerá do layout utilizado. Este campo possui a mesma funcionalidade do campo Identificador existente em Convênios >> CNAB >> Modalidades.
Aviso
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IMPORTANTE!
Para que não exista conflitos entre as duas configurações a seguinte regra é aplicada (no cadastro de cobradores, a configuração deste campo é obrigatória):
Dica
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Situação 1
CONFIGURAÇÃO:
Cadastro de Cobradores com Identificação Preenchida;
Convênios >> CNAB>> Modalidade sem preenchimento dos campos Identificação e Identif. Header.
RESULTADO:
Arquivo Correspondente será gerado com a informação Identificação 1 (cadastro de cobradores) no Header e também no detalhe do arquivo
Dica
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Situação 2
CONFIGURAÇÃO:
Cadastro de Cobradores com Identificação Preenchida;
Convênios >> CNAB>> Modalidade com Identificação preenchida para a modalidade CAU;
Convênios >> CNAB >> Modalidade com Identificação sem o preenchimento do campo Identif. Header.
RESULTADO:
Arquivo Correspondente será gerado com a informação Identificação 1 (cadastro de cobradores) no Header.
No registro detalhe, os títulos vinculados a modalidade CAU, serão gerados com a identificação configurada em Convênios >> CNAB >> Modalidade >> Identificadores.
Dica
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Situação 3
CONFIGURAÇÃO:
Cadastro de Cobradores com Identificação Preenchida;
Convênios >> CNAB >> Modalidade com Identificação preenchida para a modalidade CAU;
Convênios >> CNAB >> Modalidade com Identificação preenchida no campo Identif. Header para a modalidade CAU
RESULTADO:
Será gerado um arquivo somente com titulos associados a modalidade CAU;
O registro Header será gerado com a informação Identif. Header (Convênios >> CNAB>> Modalidade>> Identif. header).
No registro detalhe, os títulos vinculados a modalidade CAU, serão gerados com a identificação configurada em Convênios >> CNAB>> Modalidade >> Identificadores.
Convênio Múltiplo: É utilizado quando o cliente possui mais de uma conta no Banco Correspondente, sendo que 1 esta ativa e as demais encerrada.
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ATUALIZAR FIGURAC
Considerando informações ilustradas na figura acima, a entrada e movimentações de títulos enviados ao banco correspondente depois do dia 07/02/2010, utilização convenio BRAD2. A entrada e movimentações de títulos enviados ao banco correspondente antes desde período utilizaram o convênio BRADESCO do dia 07/02/2010, utilizarão o convenio BRAD2.
