Histórico da Página
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A Operação Financeira registrada somente é considerada após sua efetivação. A efetivação de uma Operação Financeira ocorre com o acionamento do botão Efetiva Operação Financeira. Se a Operação Financeira não for efetivada, esta não gerará movimentação em conta corrente, não atualizará o Módulo de módulo Fluxo de Caixa, não atualizará a Contabilidade e também não será considerada na emissão de relatórios e consultas no Módulo de módulo Aplicações e Empréstimos.
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Veja mais informações na descrição da Função do programa Manutenção Usuário APL – - APL017AA.
Informações | ||
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O número de decimais |
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apresentados para os valores, varia de acordo com o número de decimais do indicador econômico da operação, ou de acordo com o movimento em questão conforme abaixo: - Variação Cambial: Segue o número de decimais da moeda do movimento, pois tem o objetivo de controlar o valor da operação nas moedas parametrizadas para armazenar valor. - Imposto e Despesa Bancária: Serão sempre gerados em dois decimais, pois como regra de mercado não faz sentido serem gerados em mais decimais. - Demais movimentos que alteram o saldo da operação. Seguem a quantidade de decimais da moeda da operação, variando somente o valor do movimento na moeda, que segue a quantidade de decimais da moeda do movimento (Conta Corrente). |
Manutenção Operações Financeiras
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Ação: | Descrição: | |||||
Inclui | Ao acionar esse botão é possível efetuar a inclusão da Operação Financeira.Veja mais informações na descrição da tela Inclui Operação Financeira. | |||||
Modifica | Ao acionar esse botão é possível modificar as informações inseridas para a Operação Financeira.
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Elimina | Ao acionar esse botão é possível eliminar a Operação Financeira.
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Detalhe | Ao acionar esse botão é possível consultar em detalhes as informações cadastradas em uma Operação Financeira.
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Pesquisa | Ao acionar esse botão é possível efetuar a pesquisa das Operações Financeiras cadastradas.Veja mais informações na descrição da tela Pesquisa Operações Financeiras. | |||||
Efetiva | Com o acionamento desse botão determina a efetivação da Operação Financeira implementada.Veja mais informações na descrição da tela Deseja Efetivar Operação Financeira. | |||||
Anotações | Ao acionar esse botão é possível inserir anotações para a Operação Financeira. |
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Ação: | Descrição: | ||||||
Aplicação | Com o acionamento desse botão é possível complementar a inclusão de uma Operação de Aplicação.Veja
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Empréstimo | Acionando este botão, permite complementar a inclusão de uma Operação de Empréstimo.Veja mais informações na descrição da tela Empréstimo. | ||||||
Rateio | Veja mais informações na descrição da tela Manutenção Rateio. | Cópia | Botão desabilitado. |
Principais Campos e Parâmetros:
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Campo: | Descrição: | |||||||||
Banco | Inserir o código do Banco para o qual deve ser efetuada a inclusão da Operação Financeira. | |||||||||
Produto Financeiro | Inserir o código do Produto Financeiro relacionado à Operação Financeira.
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Operação Financeira | Inserir código para a Operação Financeira.
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Data Operação | Exibe a data da Operação Financeira. A data exibida é a data da máquina onde estiver instalado o Módulo de módulo Aplicações e Empréstimos, podendo a mesma ser alterada. | |||||||||
Data Vencto | Inserir a data de vencimento da operação financeira.
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Moeda | Exibe a Moeda Padrão informado informada para o Produto Financeiro, podendo a mesma ser alterada. | |||||||||
Categoria | Selecionar a opção que identifica a categoria da operação financeira.
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Valor Operação | Inserir o valor da Operação Financeira. | |||||||||
Cta Corrente Padrão | Inserir Conta Corrente padrão para a Operação Financeira. | |||||||||
Empresa | Exibe o código da empresa relacionada à conta corrente informada. | |||||||||
Moeda Conta Corrente | Exibe a moeda da conta corrente. | |||||||||
Cotação Contratada | Inserir a cotação de | Cotação Contratada | Inserir a cotação de moeda para conversão entre moeda da operação financeira e a moeda da conta corrente.
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Cotação Inversa | Exibe a cotação inversa e permite informar outro valor.
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Valor Moeda C/C | Exibe o valor do empréstimo convertido conforme a cotação informada. |
Empréstimo
Empréstimo
Objetivo da tela: | Objetivo da tela: | Permitir inserir as informações sobre a operação financeira de empréstimo. | Com o acionamento do botão Empréstimo é gerado os seguintes defaults:
Veja mais informações na descrição da Funçãodo programa Manutenção Produto Financeiro x Banco – APL003AA.
Veja mais informações na descrição da Funçãodo programaManutenção Produto Financeiro – APL005AA.
Veja mais informações na descrição da Funçãodo programaManutenção Produto Financeiro – APL005AA. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
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Ação: | Descrição: | ||
Indicadores | Ao acionar este botão é possível inserir indicadores econômicos para a Operação Financeira de Empréstimo.Veja mais informações na descrição da tela Indic Econ da Operação Financ. | ||
Imposto | Ao acionar este botão é possível efetuar a manutenção nos valores dos impostos gerados para a operação financeira no momento da implantação. Os impostos apresentados são vinculados ao produto financeiro na Função de no programa Manutenção de Produtos Financeiros.Veja mais informações na descrição da tela Impostos da Operação Financeira. | ||
Despesas Bcias | Ao acionar este botão é possível inserir as despesas bancárias da Operação Financeira de Empréstimo. Veja mais informações na descrição da tela Despesa Operação Financeira. | ||
Garantias | Garantias | Ao acionar este botão é possível inserir as garantias para o contrato da Operação de Empréstimo.Veja mais informações na descrição da tela Garantias das Operações. | |
Fiadores | Ao acionar este botão é possível inserir os Fiadores para a Operação de Empréstimo.Veja mais informações na descrição da tela Fiador Operação Financeira. | ||
Documentos | Ao acionar este botão é possível inserir os documentos necessários para a Operação de Empréstimo.Veja mais informações na descrição da tela Documentação Operação Financ. | ||
Parcelas | Ao acionar este botão é possível inserir as parcelas de liberação e pagamento do empréstimo.Veja mais informações na descrição da tela Parcelas Operações Financeiras. | ||
Histórico | Ao acionar este botão é possível inserir um histórico para o movimento de empréstimo. Veja mais informações na descrição da tela Inclui Histórico Operação Financeira. | ||
Atributos Livres | Ao acionar este | Atributos Livres | Ao acionar este botão é possível inserir atributos que são passados para a planilha de cálculo Excel utilizada no cálculo do Produto Financeiro.Veja mais informações na descrição da tela Atributos Livres Usuário. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: | ||||||||
Banco | Exibe código do Banco informado na tela Inclui Operação Financeira. | ||||||||
Produto Financeiro | Exibe código do Produto Financeiro informado na tela Inclui Operação Financeira. | ||||||||
Operação Financeira | Exibe código da Operação Financeira informada na tela Inclui Operação Financeira. Nota: | ||||||||
UMP Produt Financ | Selecionar a UMP (Unidade de Medida de Período) para a Operação Financeira de Empréstimo. Pode ser: Dia, Semana, Quinzena, Mês, Bimestre, Trimestre, Quadrimestre, Semestre, Ano. | UMP Produt Financ | Selecionar a UMP (Unidade de Medida de Período) para a Operação Financeira de Empréstimo. Pode ser: Dia, Semana, Quinzena, Mês, Bimestre, Trimestre, Quadrimestre, Semestre, Ano. Nota:
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Data Cotação | Selecionar uma das opções de Data Cotação para cálculo dos juros e correção monetária. As opções são:
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Dia Aniversário | Inserir o dia de aniversário da operação de empréstimo. Será sugerido o dia da data de vencimento informada.
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Carência | Carência – Neste campo é apresentado em default o período de carência para pagamento do empréstimo em questão, podendo este período ser alterado.
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Leasing | Residual – Quando o Tipo de Produto Financeiro informado para a Operação Financeira for Leasing, deve ser inserido neste campo, o valor residual do contrato de leasing. | ||||||||
Parcelas | Qtd Parc Liberação – Inserir a quantidade de parcelas de liberação do empréstimo. Qtd Parc Pagto – Inserir a quantidade de parcelas de pagamento do empréstimo.
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Indic Econ da Operação Financ
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Ação: | Descrição: | ||
Inclui | Ao acionar este botão é possível efetuar a inclusão dos Indicadores Econômicos para a Operação de Empréstimo. Veja mais informações na descrição da tela Inclui Indicador Econômico Operação Financeira. | Filtro | Botão desabilitado. |
Inclui Indicador Econômico Operação Financeira
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Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: | |||||||||
SeqüênciaInicio Validade | Exibe Inserir a seqüência data de início de implantação dos Indicadores Econômicos para a Operação de Empréstimo. Nota: O número de seqüência é de acordo com a implantação dos indicadores econômicos para uma operação, podendo para esta ser implementada vários indicadores desde que não seja com a mesma faixa de data de validade. | |||||||||
Inicio Validade | Inserir a data de início de validade dos indicadores. | |||||||||
Fim Validade | Inserir a data final de validade dos indicadores. | |||||||||
validade dos indicadores. | ||||||||||
Fim Validade | Inserir a data final de validade dos indicadores. | |||||||||
Taxa Pré | Taxa Juros – Inserir a taxa de juros pré-fixada. | Taxa Pré | Taxa Juros – Inserir a taxa de juros pré-fixada. UMP Taxa Juros – Selecionar a UMP da taxa de juros. Pode ser: Dia, Semana, Quinzena, Mês, Bimestre, Trimestre, Quadrimestre, Semestre, Ano.
Tipo Capitalização – Selecionar o tipo de capitalização para a operação financeira em questão. Pode ser: Efetiva, Nominal. Taxa Del Credere – Inserir a taxa Del Credere para a operação de empréstimo. | |||||||
Taxa Pós | Índice – Inserir o índice econômico para a taxa pós-fixada. O índice informado pode ser percentual, cotas ou moeda. Este campo somente é habilitado se informado para o Produto Financeiro o Tipo de Operação com taxas pós-fixadas. % Garantia Taxa – Inserir o percentual utilizado para correção da operação % Mín Variação Taxa – - Inserir o percentual mínimo de variação da taxa. Este percentual determina que se a taxa render menos que isto assume o valor deste percentual como variação da taxa. % Máx Variação Taxa - Inserir o percentual máximo de variação da taxa. Este percentual determina que se a taxa render mais que isto assume o valor deste percentual como variação da taxa. | Descrição Taxa | Neste campo exibe a descrição para a taxa informada. Permitindo ao usuário uma melhor visualização das informações apresentadas na tela. |
Impostos da Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir consultar os impostos da operação financeira.. |
Outras Ações/Ações Relacionadas:
Ação: | Descrição: | ||
Inclui | Botão desabilitado. | ||
Modifica | Com o acionamento deste botão, permite efetuar o acerto de diferenças ocorridas no cálculo do imposto. Veja mais informações na descrição da tela Modifica Imposto Operação Financeira. | Filtro | Botão desabilitado. |
Pesquisa | Com o acionamento deste botão, permite efetuar a pesquisa das Operações Financeiras implementas no Módulo de módulo Aplicações e Empréstimos. |
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Campo: | Descrição: |
Valor Imposto | Neste campo é apresentado em default o valor do imposto calculado de acordo com o imposto informado para o Produto Financeiro podendo o mesmo ser modificado. |
Despesa Operação Financeira
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Ação: | Descrição: | ||
Inclui | Ao acionar este botão é possível inserir despesas bancárias para a Operação de Empréstimo. Veja mais informações na descrição da tela Inclui Despesa Operação Financeira. | Filtro | Botão desabilitado. |
Pesquisa | Ao acionar este botão é possível efetuar a pesquisa das Operações Financeiras já implementadas. |
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Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: | Seqüência | Exibe número de seqüência de implantação das despesas bancárias para a operação financeira.|||||||
Despesa | Inserir a descrição para a despesa da Operação Financeira. | ||||||||
Controle Percentual | Quando assinalado esta opção, determina que o valor das despesas é um valor calculado sobre o percentual a ser informado. | ||||||||
Perc Despesa | Inserir o percentual que deve ser aplicado sobre o valor da operação financeira.
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Despesa Operação | Inserir valor da despesa bancária para a operação.
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Base Cálculo | Assinalar a opção que determina sobre que valor da Operação Financeira incidirá o percentual para o cálculo do valor das despesas bancárias. Pode ser:
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Apropriação Despesa | Abate Saldo, não é utilizado em empréstimo. Gera Movto C/C, quando selecionado esta opção determina que para o valor da despesa é gerado um movimento de saída na conta corrente informada. Aumenta Saldo, quando selecionado determina que o valor da despesa aumenta o saldo do empréstimo. | ||||||||
Data Despesa | Selecionar uma opção que determina o momento que deve ocorrer às despesas bancárias. Pode ser: Implantação, quando selecionado esta opção determina que as despesas bancárias devem ocorrer na implantação da operação financeira; Pagamentos, quando selecionado esta opção determina que as despesas bancárias devem ocorrer no momento do pagamento da operação financeira. | ||||||||
Anotação | Inserir anotação relacionada com a despesa bancária, as informações inseridas ficam a critério do usuário. |
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Ação: | Descrição: | ||
Inclui | Ao acionar este botão é possível efetuar a inclusão da Garantia para o contrato de empréstimo. Veja mais informações na descrição da tela Inclui Garantia da Operação. | Filtro | Botão desabilitado. |
Pesquisa | Ao acionar este botão é possível efetuar a pesquisa das Operações Financeiras implementas no Módulo de Aplicações e Empréstimos. |
Inclui Garantia da Operação
Objetivo da tela: | Permitir inserir as garantias das operações para o contrato de empréstimo. |
Principais Campos e Parâmetros:
é possível efetuar a pesquisa das Operações Financeiras implementas no módulo Aplicações e Empréstimos. |
Inclui Garantia da Operação
Objetivo da tela: | Permitir inserir as garantias das operações | ||
Campo: | Descrição: | ||
Banco | Exibe código do Banco informado na tela Inclui Operação Financeira. | ||
Produto Financeiro | Exibe código do Produto Financeiro informado na tela Inclui Operação Financeira. | ||
Operação Financeira | Exibe código da Operação Financeira informada na tela Inclui Operação Financeira. Nota: | ||
Garantia | Inserir código da Garantia para o contrato de empréstimo | em questão. |
Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: | ||
Garantia | Inserir código da Garantia para o contrato de empréstimo em questão | Garantia | Exibe o valor da Garantia. Nota:A cada garantia incluída o sistema verifica o saldo. Desta forma se o saldo já foi utilizado é solicitada uma confirmação ao usuário . |
Valor Garantido | Inserir valor da Garantia para a Operação. |
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Ação: | Descrição: |
Inclui | Ao acionar este botão é possível informar garantias para o contrato de empréstimo.Veja mais informações na descrição da tela Inclui Fiador Operação Financeira. |
Inclui Fiador Operação Financeira
Objetivo da tela: | Permitir inserir os fiadores das operações financeira.
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Principais Campos e Parâmetros:
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Ação: | Descrição: |
Inclui | Ao acionar este botão é possível informar os documentos necessários para a Operação de Empréstimo.Veja mais informações na descrição da tela Inclui Documentação Operação Financ. |
Inclui Documentação Operação Financ
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Principais Campos e Parâmetros:
Campo: | Descrição: | Seqüência | Exibe seqüência de registro do documento necessário para efetivação da operação.||||||
Descrição | Inserir a descrição do documento necessário. | |||||||
Documento | Inserir o documento. | |||||||
Data Apresentação | Inserir a data de apresentação do documento. | |||||||
Data Limite Apresent | Inserir a data limite de entrega dos documentos. | |||||||
Controla Apresentação | Ao assinalar este campo, determina que o sistema controlará a entrega dos documentos.
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Parcelas Operações Financeiras
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