Manutenção de Contratos - ContractView

Visão Geral do Programa

Este programa tem por objetivo a definição dos contratos dos clientes que possuem planos com a Operadora. Ele possui as informações sobre o produto (plano) que o cliente está interessado ou já adquiriu. São disponibilizadas informações de coberturas, segmentação, contratação, carências, entre outras.

Objetivo da tela:

Esta tela apresenta a lista de contratos já cadastrados.

Ao clicar em Adicionar o sistema apresentará todos os produtos (modalidade, plano e tipo de plano) que estão disponíveis na “Manutenção Tipos Plano Saúde”, para a seleção do produto adquirido pelo cliente. Pode-se utilizar o filtro caso necessário. Após a seleção do produto, clica-se em “Continuar”.

Objetivo da tela:

Etapa 1: Definir a Estrutura do Produto.

Na etapa 2, deve-se informar o contratante (cliente) que será vinculado ao contrato.

Para pesquisar um contratante, utilizam-se os campos número da inscrição ou nome do contratante. Caso os dois campos não sejam suficientes para localizar o contratante, pode-se utilizar a pesquisa avançada através do botão “ v ”. Após a seleção do contratante, clica-se em “Continuar”.

Objetivo da tela:

Etapa 2: Tela para informar o contratante.

Na etapa 3, caso o parâmetro “Beneficiário Outra Unidade” estiver ativo na “Manutenção Modalidade” para a modalidade que o contrato possui, pode-se escolher o contratante origem para o contrato.

Objetivo da tela:

Etapa 3: Tela para informar o contratante de origem.

Na etapa 4 devem-se informar os dados da proposta. O registro é caracterizado como “proposta” por estar na situação inicial do contrato (sem aprovação). Os parâmetros estão agrupados por dados comuns, que são: (os campos marcados com um asterisco vermelho são de preenchimento obrigatório.

Serão exibidas sete abas para o preenchimento:

Detalhes da proposta
1. Detalhes
2. Último reajuste: Informar caso existam dados sobre o último reajuste do contrato. Se a proposta é nova estes campos não devem ser preenchidos, pois serão informados quando ocorrer reajuste do contrato.
3. Indicadores de validade: Informar os parâmetros de validade do cartão de identificação e do contrato.
Coberturas
1. Módulos de cobertura: São apresentados os módulos que o produto dispõe.
2. Coberturas especiais: Caso o contrato tenha cobertura especial. Para incluir um procedimento na cobertura especial deve-se escolher o módulo de cobertura e clicar no link “+ adicionar”. Na confirmação, o procedimento é destacado com a indicação de acréscimo na cobertura ou restrição da cobertura padrão. Caso seja necessário excluir um procedimento da cobertura especial, utiliza-se o link “- cancelar”.
Carências
1. Visualizadas as carências dos módulos do contrato, conforme padrão estabelecido para o produto. Caso possua carência será sinalizado com uma seta verde no contrário, com um X vermelho. A quantidade de dias, por procedimento e insumo, é visualizada por tipo de carência: eletiva ou urgência.
2. A quantidade de dias de carências pode ser alterada através do botão “configurar”. Através dele é possível bonificar ou penalizar um procedimento e insumo, determinando a quantidade por carência eletiva e/ou urgência. Selecionar o módulo e clicar no botão “Configurar”.
Faturamento
1. Informações Gerais
2. Tabela de faturamento: Parâmetros referentes valores de cobrança e pagamento.
3. Percentuais: Parâmetros referentes a percentuais de descontos e acréscimo do contrato.
ANS
1. Disponibiliza parâmetros relacionados ao produto (plano) vinculado ao contrato.
2. Procedimentos excluídos da cobertura: Poderá selecionar o procedimento padrão ANS que o contrato não possui cobertura. São exibidos os seguintes procedimentos: 9001 a 9015.
Faixa etária especial
1. Determina se o contrato possui faixa etária especial e quais os valores/quantidades das faixas.
Outras Informações
1. Demais informações sobre o contrato.

Objetivo da tela:

Etapa 4: Tela inicial para informar os dados da proposta.

Após o preenchimento dos dados da proposta, ao confirmar ela é criada (situação “em cadastramento”) e disponível para inclusão de beneficiários.

Objetivo da tela:

Tela apresentada após a criação da proposta.

Caso necessário replicar uma proposta, ou seja, criar outro contrato com os mesmos parâmetros de um já existente (todos parâmetros), utiliza-se a tela principal de pesquisa de contratos. Selecione um contrato (origem) e clique em “Ações Relacionadas” e “Copiar”. O sistema solicita uma confirmação e automaticamente cria um contrato com os mesmos parâmetros do contrato origem.

Objetivo da tela:

Tela para replicar uma proposta.

Em “Modificar proposta” pode-se realizar alterações nos dados da proposta replicada, como por exemplo: alterar o contratante, alterar o contratante origem ou parâmetros dos contratantes, alterar parâmetros da proposta, consultar ou incluir/modificar beneficiários, consulta a evolução da proposta e enviar proposta para liberação,

Objetivo da tela:

Tela para modificar proposta.

Outras Ações/Ações Relacionadas:

Ação:	Descrição:
Detalhar	Visualizar o conteúdo de um registro.
Adicionar	Incluir novo registro.
Modificar	Modificar um registro.
Abandonar	Cancelar a operação em execução.

Principais Campos e Parâmetros:

Detalhes da Proposta - Detalhes
Campo:	Descrição
Data da proposta	Data que o contratante adquiriu o plano. Pode-se utilizar o botão “calendário” para pesquisar uma data.
Tipo da proposta	Tipo de proposta disponível na “Manutenção Tipo Proposta”.
Empresa	Código da empresa que está relacionado à cidade do endereço principal do contratante, disponível na “Associativa Cidade x Empresa x Estabelecimento”. Caso não exista essa associação, o campo virá como padrão da Manutenção Parâmetros Globais Sistema.
Estabelecimento	Código do estabelecimento que está relacionado à cidade do endereço principal do contratante, disponível na “Associativa Cidade x Empresa x Estabelecimento” Caso não exista essa associação, o campo virá como default da Manutenção Parâmetros Globais Sistema.
Unidade	Será exibido automaticamente com a unidade parametrizada para no contratante
Convênio	Código de convênio disponível na “Manutenção convênios”.
Vendedor	Código do vendedor definido no cadastro “Representante Financeiro”.
Forma de pagamento	Código da forma de pagamento que está relacionada ao produto (modalidade/plano/tipo de plano).

Detalhes da Proposta - Último reajuste (Preenchido caso houver reajuste da proposta)
Campo:	Descrição
Mês do último reajuste	Mês dacompetência do último reajuste do contrato.
Ano do último reajuste	Ano da competência do último reajuste do contrato.
Percentual	Último percentual de reajuste.
Número do ofício	Número do ofício relacionado ao último reajuste.

Detalhes da Proposta - Indicadores de validade
Campo:	Descrição
Identificação	Escolher qual o tipo de identificação será emitido para os beneficiários do contrato: cartão ou carteira.
Definir validade do cartão ou carteira diferente da estrutura de produto	Indica se haverá uma validade do cartão diferente da informada na estrutura de produto (Manutenção Tipo Plano). Caso seja diferente, deve-se informar a quantidade e o tipo da quantidade (dia, mês ou ano).
Definir validade do termo diferente da estrutura de produto	Indica se haverá uma validade do termo (contrato) diferente da informada na estrutura de produto (Manutenção Tipo Plano). Caso seja diferente, deve-se informar a quantidade e o tipo da quantidade (dia, mês ou ano).
Número do ofício	Número do ofício relacionado ao último reajuste.

Coberturas - Módulos de cobertura
Campo:	Descrição
Módulos Obrigatórios	Não possibilita a alteração.
Módulos Opcionais	Podem ser incluídos no contrato. Caso o contrato necessite de algum módulo que está como opcional na estrutura do produto, deve-se marcar o módulo e analisar se o mesmo será obrigatório ou não no contrato.

Coberturas - Coberturas especiais
Campo:	Descrição
Data inicial	Data inicial de cobertura para o procedimento informado.
Tabela de preço	Código da tabela de preço para o procedimento. As tabelas são parametrizadas na “Manutenção Moedas e Carências Cobertura”.
Dias de validade	Número de dias de validade do procedimento (período para ser novamente realizado - reconsulta).

Carências
Campo:	Descrição
Dias de carência	Escolher entre bonificação ou penalização da carência.
Tabela de preço	Quantidade de dias de carência a ser bonificada ou penalizada.
Carência do Procedimento	Nível da carência entre: não aplicar carência, carência por módulo ou carência por procedimento.
Carência do insumo	Nível da carência entre: não aplicar carência, carência por módulo ou carência por insumo.
Qtd dias eletiva	Quantidade de dias de carência para atendimentos eletivos
Qtd dias urgência	Quantidade de dias de carência para atendimento de urgência.

Faturamento - Informações Gerais
Campo:	Descrição
Início da validade	Informar como será a data de início da validade do contrato e de inclusão dos beneficiários. Se informado “data parecer”, a data de início será a data atual da inclusão do contrato. Se “próximo mês”, a data de inclusão do contrato e dos beneficiários deste contrato, será o dia primeiro (01) do próximo mês.
Participação	Informar se o contrato possui ou não participação (cobrança de participação).
Vencimento	Escolher entre os tipos de vencimentos e dias de vencimentos cadastrados na “Manutenção Tipos Vencimento”.
% de uso indevido	Percentual que será acrescido sobre os movimentos caracterizados como de uso indevido (glosa de uso indevido).
Moedas por prestador x contrato	Informar se o contrato possui parametrização de valorização de procedimentos e insumos por prestador.
Tabela de cobrança diferenciada	Indica se a tabela de moedas e carência para cobrança será diferente da tabela de moedas e carências para pagamento.
Taxa de intercâmbio CO	Informar se o contrato possui cobrança de taxa de intercâmbio para movimentos de custo operacional realizados no intercâmbio
Dias de vencimento	Exibido automaticamente, conforme o tipo de vencimento, o dia de vencimento do contrato
Permite informar data de exclusão	Parâmetro utilizado no acesso externo (clientes) para indicar se no momento da solicitação de exclusão do beneficiário, haverá um campo para informar a data de exclusão. Com o parâmetro desabilitado, o sistema calculará a data de exclusão conforme os parâmetros do beneficiário e do contrato
Indicador p/ Data de Inclusão de Beneficiários	Parâmetro utilizado para regra de sugestão da data de inclusão, podendo ser dia de corte, dias úteis ou nenhum
Indicador p/ Data de Exclusão de Beneficiários	Parâmetro é utilizado para regra de sugestão de data de exclusão de beneficiário, podendo ser dia de corte, dia de corte mês anterior, data da solicitação ou nenhum.

Faturamento - Tabela de faturamento
Campo:	Descrição
Tabela de preços	Código da tabela de preço disponível na “Manutenção Tabela Preços Módulos”. Esta tabela será utilizada para formar o valor da mensalidade do contrato.
Tabela de quantidade de moedas	Código da tabela de quantidade de moedas e carência que será utilizada para formar os valores para pagamento. As tabelas estão disponíveis na “Manutenção Tabela Quantidade Moedas”.

Faturamento - Percentuais
Campo:	Descrição
Taxa de inscrição	Tipo de percentual entre percentual de Desconto ou percentual de Acréscimo. Informar a validade e o valor do percentual.
Mensalidade	Tipo de percentual entre percentual de Desconto ou percentual de Acréscimo. Informar a validade e o valor do percentual.
Fator de desconto por quantidade de beneficiários	Caso exista desconto na mensalidade conforme a quantidade de beneficiários, informar o código do fator de desconto que está disponível na “Desconto por quantidade de beneficiários”.
Tipo de índice	Tipo de índice que será aplicado para este contrato, entre os tipos disponíveis na “Manutenção Tipos de Índices”
Nível de reajuste	Informar como será aplicado o reajuste neste contrato, entre as opções disponíveis: 0-contrato: o reajuste será definido para o contrato, ou seja, para todos os beneficiários que estão na proposta. Esta opção é a padrão do sistema; 1-grau de parentesco: esta opção determina que o reajuste seja aplicado conforme o grau de parentesco, assim, dependendo do grau haverá percentuais diferentes de reajustes; 2-beneficiário: a aplicação do índice de reajuste será por beneficiário, ou seja, cada beneficiário poderá ter um percentual diferente de reajuste

ANS - Informações Gerais
Campo:	Descrição
Indicador do registro do Plano	Se Proposta, indica que o registro do contrato é o informado no parâmetro “Plano ANS” do contrato. Se Beneficiário, indica que o registro será definido em cada beneficiário.
Plano ANS	Se o registro é por Proposta, deve-se informar o código do plano dentre os disponíveis na “Manutenção de planos ANS”. Será exibido o código do registro do plano conforme o parâmetro “Registro Plano” da “Manutenção Tipos Planos Saúde”.
Tipo de contratação	Tipo de contratação do contrato entre: Individual/familiar, Coletivo por adesão com patrocínio, Coletivo por adesão sem patrocínio, Coletivo empresarial com patrocínio, Coletivo por adesão sem patrocínio ou Não informado.
Tipo de natureza	tipo de natureza do contrato, conforme o tipo de pessoa (cliente) relacionado ao contrato: física, empresarial, adesão e beneficente.
Validade do doc. de identificação fora do grau/faixa etária	Tipo de validade que será atribuída para o cartão/carteira do beneficiário na geração do documento. Se “01-Validade Termo de Adesão” será considerada a validade para o documento conforme calculado pela parametrização no contrato e tipo de plano. Caso “02-Validade Grau/Faixa Etária” e caso o beneficiário, no momento da geração do documento, esteja fora de grau e faixa etária, o documento assumirá a data do último dia do mês de aniversário do beneficiário.
Suspensão do reajuste de idade x tempo de permanência no plano	Beneficiários que trocarem de faixa etária e que possuírem um determinado tempo de plano, sua mensalidade não será reajustada. Este parâmetro depende das regras parametrizadas na “Manutenção Parâmetros venda de planos/Manutenção de cadastros”.

Faixa etária especial
Campo:	Descrição
Deseja incluir faixa etária fora do padrão de plano de saúde	Determina se o contrato possui faixa etária especial. Caso possua, deve-se marcar qual a forma de utilização da faixa etária: padrão pela estrutura de produto, padrão do convênio ou não utiliza padrão. Ao selecionar uma forma, o sistema carrega automaticamente as faixas conforme a seleção (do produto ou do convênio). Para alterar os valores de uma faixa utiliza-se o botão “Modificar”. Caso seja necessário eliminar utiliza-se o botão “Excluir”.

Outras Informações
Campo:	Descrição
Usuário responsável	Código de usuário do sistema (login) responsável pelo contrato. Os usuários disponíveis estão na “Usuários Produto”.
Auditor responsável	Código de usuário do sistema (login) responsável por auditar o contrato. Os usuários disponíveis estão na “Usuários Produto” e devem possuir o perfil (grupo de segurança) “auditoria de cadastro”
Máscara para código de funcionários	Formato do código do funcionário (interno da empresa ex.: 999). Se não informado, não será exibido o campo na “Manutenção Beneficiário”.
Solicita declaração de saúde	Indica se o sistema deve solicitar o preenchimento da declaração de saúde para os beneficiários do contrato. Caso ativo, este parâmetro inclui a mensagem “apresentar avaliação médica” junto ao nome do beneficiário, logo após a inclusão. Vale destacar que esta mensagem é somente visual, ou seja, não fica gravada no nome do beneficiário.
Não abrir questionário sobre a exclusão de beneficiários	Indica que o sistema não deve solicitar informações complementares sobre a exclusão do beneficiário, quando o mesmo estiver sendo excluído por demissão/exoneração sem justa causa/aposentadoria (RN 279).
Observações	Campo livre para observações do contrato.

Pode-se realizar a manutenção da validade do documento de identificação para o contrato, selecionando um contrato a partir do código da modalidade e número da proposta. Caso os dois campos não sejam suficientes para localização do contrato, pode-se utilizar a pesquisa avançada através do botão “ v ” e preencher os campos:

Campo:	Descrição
Inscrição contratante ou contratante origem	Informar o número de inscrição do contratante ou contratante origem do contrato, disponível na “Manutenção Contratantes”.
Código do contratante ou contratante origem	Informar o número do contratante ou número do contratante origem, disponível na “Manutenção Contratantes”.
Nome do contratante ou contratante origem	Informar o nome do contratante ou nome do contratante origem do contrato, disponível na “Manutenção Contratantes”.
Pesquisar somente propostas em cadastramento	Indica que serão exibidos somente contratos que estão na situação “em cadastramento”.
Pesquisar somente termos de adesão	Indica que serão exibidos somente contratos que possuem termo de adesão.
Pesquisar somente simulações	Indica que serão exibidos somente contratos simulados.
Exibir termos excluídos	Indica que serão exibidos termos já excluídos.
Somente propostas em exceção de exclusão	Indica que serão exibidos contratos que possuem somente proposta não excluída.
Todos	Indica que serão exibidos todos os contratos, independente de suas características.

Procedimento/Insumo: caso a carência do módulo de cobertura do contrato estiver definida por procedimento/insumo, utiliza-se esta aba para bonificar/penalizar a carência por procedimento e insumo. Clica-se no link “Adicionar Cobertura”.

Tipo	Escolher entre os tipos de insumos ou selecionar procedimento, para aplicar a atualização da carência por movimento.
Procedimento/insumo	Conforme o tipo selecionado, informa-se o código do procedimento (“Manutenção Procedimentos AMB”) ou código do insumo (“Manutenção Insumos”).
Data de início	Informar a data de início da carência para o movimento.
Data cancelamento	Informar (se existir) a data fim de carência.
Tipo de aplicação	Escolher qual o tipo de aplicação a ser realizada: bonificação ou penalização.
Número dias	Informar o número de dias a ser bonificado ou penalizado.
Remover	Este link é utilizado para eliminar o registro da carência por movimento.

Na aba “Outras Informações”: Tela para preencher observações gerais do beneficiário.

Código do controle Operacional (CCO)	Se é um novo beneficiário, será exibido zero. Se o beneficiário já foi enviado para a ANS, será visualizado o código do controle operacional (utilizado no SIB).
Cliente Preferencial	Indica se o beneficiário é formador de opinião.
Observações	Campo para livre preenchimento.

Após a última aba “Outras Informações”, clique em “Finalizar” para concluir a inclusão. O beneficiário ficará na situação “01-digitado”.

A partir deste momento, a proposta que se encontra na situação “em cadastramento” e que já recebeu os beneficiários da carga inicial, deve ser liberada para análise de crédito. Para isso, clica-se no botão “voltar” e botão “Encaminhar proposta para liberação”. A proposta será transferida para a situação “Pendente análise de crédito” até que o usuário responsável por esta análise libere o contrato. Caso ocorram inconsistências na atualização da proposta, o sistema disponibiliza em tela os erros (clicar na situação da proposta).