Modelo de Configuração CNAB Bradesco - Remessa/Retorno Banco
Produto: | Sistema Credimaster |
Versões: | CF 2.5.* |
Ocorrência: | Modelo de configuração CNAB Bradesco - Remessa/Retorno Banco |
Ambiente: | PowerBuilder |
| Observações: | Para informações genéricas a respeito do documento Convênios, clique aqui. |
1. INTRODUÇÃO
O Layout do arquivo de remessa segue uma padronização estabelecida pelo CNAB (Centro Nacional de Automação Bancária), órgão técnico da FEBRABAN (Federação Brasileira de Bancos), no qual é utilizado para a Cobrança Eletrônica, nas carteiras Simples, Rápida e Sem Registro, exclusivamente para utilização de sistema próprio do Cliente/Cedente, visando atender cada vez melhor seus clientes, adotou a sistemática de cobrança de títulos, através da troca eletrônica de dados.
Mas para que essa automatização do CNAB seja viabilizada são necessárias algumas configurações no sistema da TOTVS, em que nos próximos passos serão detalhados.
2. CONFIGURAÇÃO DE CONVÊNIOS
Importante configuração para tratamento das Entradas e Saídas de Arquivos CNABs.
Deverá ser configurado um convênio para as interfaces com clientes e outro para as trocas de arquivos com os bancos Correspondentes.
Para configuração do Cadastro de Convênios, o usuário deverá acessar o Credimaster >> Botão Convênios 
, ou através do menu Documentos >> Convênios, conforme figura abaixo:
Após clicar sobre o documento Convênio, a seguinte janela será exibida:
Onde:
- Sigla: identifica o convênio que será utilizado pelo cobrador ou pelo cliente.
- Layout: Identifica o layout no qual o arquivo será gerado ou recebido. Atualmente, o sistema Credimaster realiza tratamentos para os seguintes layouts:
- Bradesco;
- Banco do Brasil – Modelo 6;
- Banco do Brasil – Modelo 7;
- Itaú;
- Real;
- BRB;
- HSBC;
- JDDDA;
- TB;
- Unibanco.
- Disponibilidade:
- Para interface de Remessa e Retorno Cliente, configurar disponibilidade CLIENTE.
- Para interface de Remessa e Retorno Banco, configurar disponibilidade BANCO.
Após a configuração da tela acima e de acordo com as necessidades de cada interface, deverão ser informados dados para os botões de DE-PARA, localizados ao lado direito da respectiva janela..
Esta configuração é utilizada por: interfaces de Retorno Banco e Retorno Cliente.
As interfaces de Retorno Banco e Cliente se baseiam nas siglas para a tomada de ação. Sendo que, cada sigla corresponde a um tratamento especifico dentro do sistema. Desta forma, antes de decidir a sigla que será configurada é importante entender o que cada uma delas significa.
O tratamento adequado irá depender do Layout e também do processo utilizado pelo cliente para recebimento/Geração dos arquivos.
Onde:
Sigla: corresponde ao tipo de tratamento que será dado a uma determinada ocorrência. No caso dos arquivos de Retorno Banco a sigla corresponderá ao código de ocorrência enviado na posição 109 a 110. Cada código de ocorrência deverá possuir uma única sigla relacionada.
Exemplo
Se no arquivo enviado pelo Banco Correspondente for informado na posição 109 a 110, o código: 02.
A interface de Retorno Banco identificará, qual a sigla relacionado com o código 02 e executará o tratamento desenvolvido para ela:
- Conforme a figura acima, o código 02 esta relacionado a sigla CENTTITC.
- Esta sigla trata de ocorrência de confirmação de Entrada de Título no correspondente, o tratamento dado a ela no Retorno Banco é:
- Registrar o número de identificação do correspondente nos títulos.
- Gerar uma ocorrência de Rejeição - visualizada no relatório de retorno banco.
Ocorrências Externa: Código da Ocorrência enviada no arquivo do Banco Correspondente ou gerada no arquivo de Saída.
- No caso do Retorno Banco esta ocorrência dependerá de cada layout.
- No caso do Retorno Cliente o código da ocorrência dependerá do acordo realizado com o Cedente.
Esta configuração é utilizada por: interfaces de Retorno e Remessa Banco e Retorno e Remessa Cliente. É uma relação entre a Espécie do Título (enviada no título) e o Cadastro de Tipo de Título (Sistema Credimaster).
- Nas interfaces de entrada, este DE-PARA identificará o Tipo de Título associado a cada título.
- Nas interfaces de saída, esta configuração identificará a espécie do Título, conforme layout do Correspondente ou acordo com o cliente.
Esta configuração é utilizada por: interfaces de Retorno Banco e Retorno Cliente.
Independente do layout utilizado, se junto com uma ocorrência forem enviados um ou mais motivos de rejeição, este obrigatoriamente deverá estar configurado no botão Motivos. Caso contrário o registro será rejeitado por falta de configuração.
Exemplo de configuração
Os trechos abaixo foram extraídos do Manual CNAB Bradesco:
Considerando o recebimento de um arquivo de Retorno do Banco Bradesco, onde a posição 109 a 110 estiver preenchida com a ocorrência 02 e a posição 319 a 328 estiver preenchida com o motivo 01. Como deverá ser configurado a Ocorrência de Retorno e o Motivo?
Interpretação do manual: Como o título foi retornado para o Banco Correspondente com a ocorrência 02, significa que o Banco Bradesco registrou o título em seu sistema, porém retornou um aviso que o código do banco estava inválido. Desta forma, também temos que registrar na Base Credimaster que o registro foi aceito pelo Bradesco, isso é feito atualizando o Código do Correspondente. E para que este processo seja executado é necessária à vinculação da ocorrência externa (enviada no arquivo de retorno) a sigla: CENTTITC.
Lembrando! Configuração da ocorrência de retorno configurada anteriormente
Como junto com a ocorrência de retorno, foi enviado um motivo de rejeição na posição 319 a 328, também será necessário configurá-lo nos motivos. Esta informação servirá apenas como Aviso, o título será registrado pela ocorrência CENTTITC.
Configuração do Motivo
- No exemplo, o registro também possui um código de motivo de Rejeição (Posição 319 a 328).
- Embora, o motivo de rejeição seja apenas informativo, a sua configuração é obrigatória.
- No campo grupo deverá ser indicada a mesma sigla da ocorrência configurada em Ocorrência de Retorno.
- O Código e a Descrição são pré-definidos no Sistema Credimaster.
- O campo motivo deverá ser preenchido com o motivo retornado no arquivo do Banco Bradesco (Posição 319 a 328).
Esta configuração é utilizada por: interfaces de Remessa Banco e Remessa Cliente.
As interfaces de Remessa Banco e Cliente baseiam-se nas siglas para a tomada de ação. Sendo que, cada sigla corresponde a um tratamento especifico dentro do sistema. Desta forma, antes de decidir a sigla que será configurada é importante entender o que cada uma delas significa.
a. Campo Instrução:
- O campo instrução deverá ser configurado, quando os títulos que serão enviados para inclusão no Banco Correspondente possuírem instruções.
- Identificar as siglas das instruções que serão enviadas ao banco, junto com a entrada de operação e associar a sigla da Instrução ao código informado no layout do banco correspondente.
b. Campo Ocorrência:
- O campo ocorrência deverá ser configurado para identificar o tipo de ação que a interface deverá executar ao incluir no arquivo uma determinada ocorrência.
- Cada sigla possui um significado e um tratamento especifico.
- Independente do layout utilizado, a ocorrência de Inclusão de Título no Correspondente (CENTTIT) não deverá ser configurada. Desta forma, sempre que a sigla (Entrada de Título) for identificada será relacionada automaticamente com a sigla CENTTIT.
Exemplo 1
Considerando a inclusão de um borderô de Cobrança com três títulos. Sendo que, cada um dos títulos possui uma instrução de Protesto associada e que o Banco Correspondente informado para eles é o BRADESCO. Como configurar a ocorrência e o envio de instrução?
3. Títulos prontos para serem enviados ao correspondente;
5. A ocorrência referente à entrada de operação (CENTTIT) não deverá ser configurada. O sistema identificará que os títulos deverão ser enviados para inclusão no correspondente e automaticamente irá relacionar o envio de cada título a ocorrência 01. (Ver layout de cada Banco Correspondente);
6. Para enviar junto com o título a instrução de PROTESTO (PROTAPOS) é obrigatório que a sigla da instrução esteja configurada no DE-PARA;
7. Como é uma instrução enviada junto com a entrada da operação, informar o código 06 (Ver layout de cada Banco Correspondente) no campo Instrução.
Agora considerando que os títulos enviados no Exemplo 1, foram aceitos e retornados pelo Banco Correspondente, ou seja, já foi recebida a interface de Retorno Banco e o código do correspondente já está registrado em nosso ambiente.
2. Após o retorno do correspondente com a confirmação de entrada (informação do Código do Correspondente), o sistema Credimaster entenderá que qualquer movimento realizado com aqueles títulos deverá ser enviado ao Banco Correspondente como ocorrência de movimentação.
Exemplo 2
Suponhamos que realizemos algumas movimentações nos títulos representados através do Exemplo 1. Na tabela abaixo ilustramos os tipos de movimentos executados para cada título e a configuração necessária para o envio destes movimentos ao Banco Correspondente.
| SEU NÚMERO | NOSSO NÚMERO | CÓDIGO CORRESP. | MOVIMENTAÇÃO REALIZADA |
| 123 | 999123 | 237001 | Liquidação no Sistema Credimaster |
| 456 | 999456 | 237002 | Nova instrução de protesto (PROTAPOS) |
| 789 | 999789 | 237003 | Alteração da data de vencimento (PROVCTO) |
- Para enviar Instruções de Alteração de Vencimento, configurar a ocorrência 06, no campo Ocorrência.
- Para enviar Instruções de Protesto, configurar a ocorrência 09, no campo Ocorrência.
REGRA BÁSICA!
Instruções enviadas junto com a entrada da operação deverão ser configuradas no campo INSTRUÇÃO.
Instruções enviadas depois da confirmação da entrada da operação no Correspondente deverão ser configuradas no campo OCORRÊNCIA.
Esta configuração dependerá do layout do Banco para ser configurado. Caso não exista o campo de Indicador para ser preenchido não será obrigatório.
Indicador Interno: Conforme Cadastro de Indicadores.
Indicador Externo: Conforme layout do Banco.
Configuração utilizada por todas as interfaces de CNAB.
Sigla + Descrição: Mostra todas as modalidades cadastradas no Submódulos do Sistema Credimaster.
Variação Carteira: Configuração utilizada somente pela Remessa Banco do Brasil. O código necessário para o preenchimento deverá ser fornecido pelo próprio Banco do Brasil.
Carteira: Realizar o DE-PARA para identificação da Modalidade a ser recebida ou da Carteira a ser enviada.
Convênio Banco: Deverá ser informado qual o convênio com o Banco do Brasil. Este campo irá compor o Nosso Número do Correspondente sempre que a opção Calcular Correspondente estiver marcada.
Calcular Correspondente: Utilizado para definir se o nosso número bancário será calculado no momento da efetivação da operação. A utilização desde campo permite que o código do correspondente seja enviado para o banco cobrador junto com a entrada da operação.
CNR: Quando este campo estiver marcado, as operações não serão enviadas para o Banco Correspondente:
Interface de Remessa Banco: As operações de modalidades configuradas como CNR não são enviadas ao Banco Correspondente.
Interface de Retorno Banco: No arquivo do Correspondente, quando enviadas ocorrências de Baixas destas modalidades, a interface deverá realizar a baixa do título pelo Código do Correspondente.
Exemplo 1
Observando a figura acima, se no arquivo de Remessa Cliente todos os registros vierem preenchido com a carteira 09, será criado um lote de cobrança, vinculado a modalidade CAU.
Ainda com base na figura acima, se em um determinado arquivo do cliente, contendo 3 registros, sendo que dois registros apontam para a carteira 9 e um para a carteira 6:
- Será criado um lote de borderô de cobrança, vinculado a modalidade CAU, contendo 2 títulos;
- Será criado um lote de borderô de cobrança, vinculado a modalidade CAUPRE, contendo 1 título.
Identificador: Configuração utilizada por todas as interfaces de CNAB. O identificador normalmente estará preenchido com a Agência + Conta da Instituição no Banco Correspondente. O conteúdo exato que deverá ser informado dependerá do layout utilizado. A instituição poderá ter uma única Agência e Conta para todas as operações enviadas ou operações de modalidades diferentes poderão ser enviadas para contas diferentes.
Exemplo 2
Observando o exemplo 1, se ao gerar a Remessa do Banco Correspondente, forem enviados quatro títulos, dois vinculados a modalidade CAU e os demais ligados a modalidade CAUPRE?
NOSSO NÚMERO |
DATA DE VENCIMENTO |
MODALIDADE |
COBRADOR |
999123 |
CAU |
237 |
|
999124 |
CAUPRE |
237 |
|
999125 |
CAU |
237 |
|
999126 |
CAUPRE |
237 |
Resultado
Geração de um único arquivo com os quatros registros, onde todos serão destinados a conta: 00090237200040010.
3. CONFIGURAÇÃO DOS COBRADORES
A configuração dos cobradores é utilizada para geração de arquivos de Remessa e Retorno Banco Correspondente. Para iniciar a configuração, o usuário deverá acessar o menu Ferramentas >> Configurações... >> Configurações Básicas. Após, o mesmo deverá clicar sobre a aba Cobradores.
Onde:
Convênio Utilizado: Configurar de acordo com definições do cadastro de convênios. Somente serão visualizados convênios, cujo a disponibilidade seja BANCO.
Identificação 1: O identificador normalmente estará preenchido com a Agência + Conta da Istituição no Banco Correspondente. O conteúdo exato que deverá ser informado dependerá do layout utilizado. Este campo possui a mesma funcionalidade do campo Identificador existente em Convênios >> CNAB >> Modalidades.
IMPORTANTE!
Para que não exista conflitos entre as duas configurações a seguinte regra é aplicada (no cadastro de cobradores, a configuração deste campo é obrigatória):
Situação 1
CONFIGURAÇÃO:
- Cadastro de Cobradores com Identificação Preenchida;
- Convênios >> CNAB>> Modalidade sem preenchimento dos campos Identificação e Identif. Header.
RESULTADO:
- Arquivo Correspondente será gerado com a informação Identificação 1 (cadastro de cobradores) no Header e também no detalhe do arquivo
Situação 2
CONFIGURAÇÃO:
- Cadastro de Cobradores com Identificação Preenchida;
- Convênios >> CNAB>> Modalidade com Identificação preenchida para a modalidade CAU;
- Convênios >> CNAB >> Modalidade com Identificação sem o preenchimento do campo Identif. Header.
RESULTADO:
Arquivo Correspondente será gerado com a informação Identificação 1 (cadastro de cobradores) no Header.
No registro detalhe, os títulos vinculados a modalidade CAU, serão gerados com a identificação configurada em Convênios >> CNAB >> Modalidade >> Identificadores.
Situação 3
CONFIGURAÇÃO:
- Cadastro de Cobradores com Identificação Preenchida;
- Convênios >> CNAB >> Modalidade com Identificação preenchida para a modalidade CAU;
- Convênios >> CNAB >> Modalidade com Identificação preenchida no campo Identif. Header para a modalidade CAU
RESULTADO:
- Será gerado um arquivo somente com titulos associados a modalidade CAU;
- O registro Header será gerado com a informação Identif. Header (Convênios >> CNAB>> Modalidade>> Identif. header).
- No registro detalhe, os títulos vinculados a modalidade CAU, serão gerados com a identificação configurada em Convênios >> CNAB>> Modalidade >> Identificadores.
Convênio Múltiplo: É utilizado quando o cliente possui mais de uma conta no Banco Correspondente, sendo que 1 esta ativa e as demais encerrada.
Considerando informações ilustradas na figura acima, a entrada e movimentações de títulos enviados ao banco correspondente depois do dia 07/02/2010, utilização convenio BRAD2. A entrada e movimentações de títulos enviados ao banco correspondente antes desde período utilizaram o convênio BRADESCO do dia 07/02/2010, utilizarão o convenio BRAD2.
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