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Configurações para habilitar a Análise de Crédito de Clientes

Produto:

Microsiga Protheus®

Ambiente:Faturamento (SIGAFAT)

Ocorrência:

Qual configuração para habilitar a Análise e Bloqueio de Crédito dos Clientes?

Passo a passo:

A Análise de Crédito utiliza os dados registrados no Cadastro do Cliente e no Contas a Receber para determinar se um cliente possui ou não Crédito Disponível para realizar uma compra.
Caso o cliente não possua Crédito disponível ou ele esteja inadimplente, o sistema gera um Bloqueio de Crédito impedindo o Faturamento.

Existem duas formas de bloquear uma venda por Crédito:

    Nesta configuração estipula-se um Limite de Crédito disponível para o Cliente e, conforme ele realiza compras, este limite é consumido, caso ele utilize todo seu limite ocorre o Bloqueio de Crédito, os pagamentos das faturas liberam o crédito utilizado.


    Para configurar o Limite de Crédito:

      No Configurador (SIGACFG), preencha os Parâmetros abaixo:

      PARÂMETRO FUNÇÃO VALORES OBSERVAÇÃO
      MV_BLOQUEI Habilita ou não a análise de crédito
      .T. .F.

      MV_MCUSTO Moeda que o limite de crédito usará <moeda>

      Deve ser preenchido com a mesma Moeda que irá preencher no campo “Moeda do LC” (A1_MOEDALC)
      MV_PERMAX  Percentual Máximo do Limite de Crédito
      que poderá ser comprometido em uma avaliação      		 0 até 100 No padrão, vem com 100 (100%) do limite de crédito do cliente, para submeter as avaliações de crédito
      MV_CREDCLI

      O sistema analisará pontualmente o cliente e loja
      (A1_COD e A1_LOJA) ou todas as lojas (A1_LOJA) do cliente (A1_COD)
      C L

      Preenchendo com a letra C (Cliente), a Análise de Crédito avalia todas as Lojas (A1_LOJA) do Cliente (A1_COD), somando o Crédito de todas elas, caso uma delas possua Bloqueio de Crédito as demais também terão seu Crédito Bloqueado

      Preenchendo com a letra L (Loja), a Análise será individual para cada Loja (A1_LOJA) do Cliente (A1_COD)


      Observação

      Se o Parâmetro MV_CREDCLI for iguala à C (Clientes), então todas as Lojas (A1_LOJA) do Cliente (A1_COD) deverão ter o campo “Risco” (A1_RISCO) preenchido. Caso contrário, será apresentada a Mensagem: “Atenção: É necessário que o cliente e loja estejam com configurações de risco conforme outras lojas".

      Caso alguma loja esteja com o campo A1_MSBLQL = 1 (Status = Inativo) as informações ainda serão consideradas na avaliação de crédito.
      MV_LIMINCR

      Define o Valor Mínimo para submeter os Pedidos à Avaliação de Crédito

      		 <valor>

      Caso o cliente não possua crédito suficiente para a compra, porém o valor do pedido é inferior ao valor descrito neste parâmetro, o sistema não Bloqueia o Pedido por Crédito. Exceto se o cliente for do Risco E, se o valor Exceder à Classe de Crédito cadastrada ou se o Vencimento do Limite de Crédito estiver excedido. 

      MV_LIBNODP

      Indica se os “Tipos de Entrada e Saída” (MATA080) que possuem o campo “Gera Dupl.” (F4_DUPLIC) como “N - Não”, ou seja, que não geram duplicatas devem ser submetidos à Avaliação de Crédito
      S N

      MV_BLQCRED Bloqueia ou não o Crédito propositalmente caso não haja Saldo de Estoque disponível para atender o pedido
      .T. .F.

      Quando habilitado (.T.), Bloqueia o Crédito propositalmente caso não haja Saldo de Estoque disponível para atender o pedido, de forma a não comprometer o Saldo de Limite de Crédito
      MV_PJPVLIB Define se o Pedido de Venda originário de uma venda na rotina Venda Assistida será gerado liberado ou não. 
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      Integração com rotina Venda Assistida (Modulo Automação Comercial). MP - SIGALOJA - Parâmetro - MV_LJPVLIB.

      Dúvidas, contate a Equipe Protheus Automação Comercial

      No Cadastro de Clientes (MATA030/CRMA980), preencha os Campos abaixo:

      CAMPO FUNÇÃO OBSERVAÇÃO
      A1_MOEDALC

      Moeda de Análise de Crédito do Cliente, 

      		 Indica em qual Moeda o cliente possui Crédito
      A1_LC

      Atribua um Valor de Limite que este Cliente tem de Crédito em sua empresa

      		 Se estiver zerado, irá Bloquear por falta de crédito
      A1_VENCLC

      Vencimento do Limite de Crédito, define até que Data esse limite é Válido

      Pedidos submetidos à Análise Automática em data posterior à Data de Vencimento serão Bloqueados
      A1_CLASSE Classe Cred (A1_CLASSE): A Classe de Crédito é uma configuração adicional de
      crédito, um cliente pode ter um Limite de Crédito definido (A1_LC), porém é
      possível definir um Valor Máximo que ele pode Comprar por Pedido de Vendas.

      A configuração deste campo está relacionada ao Parâmetro MV_PEDIDOA/B/C.

      Se este parâmetro for Diferente de 0.00, a análise de Classe passa a ser realizada. 

      As opções possíveis para este campo são:

      • "Classe Cred." (A - Classe A): Permite vendas, por pedido, até o limite estabelecido no parâmetro MV_PEDIDOA, qualquer pedido acima deste valor é Bloqueado por Crédito;
      • "Classe Cred." (B - Classe B): Permite vendas, por pedido, até o limite estabelecido no parâmetro MV_PEDIDOB, qualquer pedido acima deste valor é Bloqueado por Crédito;
      • "Classe Cred." (C - Classe C): Permite vendas, por pedido, até o limite estabelecido no parâmetro MV_PEDIDOC, qualquer pedido acima deste valor é Bloqueado por Crédito.

      A1_CLASSE = A Tem a ver com: MV_PEDIDOA
      A1_CLASSE = B Tem a ver com: MV_PEDIDOB
      A1_CLASSE = C Tem a ver com: MV_PEDIDOC


      “Lim Cred Sec (A1_LCFIN): Utilizado para controlar o limite de crédito diferenciado para alguns Tipos de títulos (conforme FINA015), como por exemplo, para notas fiscais e cheques. Detalhes em: http://interno.totvs.com/mktfiles/tdiportais/helponlineprotheus/p12/portuguese/mata030_analise_de_credito.htm


      A respeito da utilização do limite secundario através da criação de Tipo de Título tem como funcionalidade somente para ajustes de eventuais de diferenças de regras financeiras estrangeiras. Quando muda o Tipo de título ele acaba desabilitando o original e podendo causar problema no ambiente do Brasil.

      Saiba mais:
      FIN0004 Utilizacao rotina tipos de titulos FINA015


      Observação

      • A Análise Automática de Crédito abate, do Saldo de Crédito do Cliente (A1_LC), o valor de Pedidos Liberados por Crédito (A1_SALPEDL) e o valor dos Títulos em Aberto (A1_SALDUP)


      • O campo “Saldo Pedido” (A1_SALPEDL) não é composto de Despesas Acessórias (Frete/Seguro/Despesas) e de Impostos previstos na Planilha Financeira. Os Impostos e Despesas Acessórias só são abatidos do Saldo de Crédito disponível do cliente após o Faturamento, quando preenchido o Saldo de Duplicatas (A1_SALDUP)


      • O campo “Saldo Pedido” (A1_SALPEDL) será alimentado assim que o pedido passar pela Análise de Crédito, mesmo que exista Bloqueio de Estoque, caso o TES utilizado no pedido não Gere Duplicatas (F4_DUPLIC = Não) o campo não será gravado. 

      A Análise de Risco é outra forma de Avaliar o Crédito de um cliente, por ela é possível estabelecer até quantos dias o cliente pode ter um título vencido, sem que seu crédito seja Bloqueado.


      Para configurar o Risco do Cliente:

        No Configurador (SIGACFG), preencha os parâmetros abaixo:

        PARÂMETRO FUNÇÃO VALORES
        MV_RISCOB

        Determina os dias de atraso permitidos para clientes do Risco B

        		 <dias>
        MV_RISCOC

        Determina os dias de atraso permitidos para clientes do Risco C
        MV_RISCOD

        Determina os dias de atraso permitidos para clientes do Risco D


        No Cadastro de Clientes (MATA030), preencha o campo “Risco” (A1_RISCO) com uma das opções abaixo:

        CAMPO VALOR OBSERVAÇÃO

        A1_RISCO

        		 A

        Indica que o cliente não apresenta nenhum Risco, por isso, mesmo que ele tenha títulos vencidos ou não possua crédito disponível, os faturamentos deste cliente nunca serão Bloqueados por Crédito;


        ATENÇÃO

        Caso preencha o campo “Risco” (A1_RISCO) como “A – Risco A”, não preencha o campo “Venc.Lim.Cre” (A1_VENCLC) ou o sistema pode realizar o Bloqueio pelo Vencimento do Limite de Crédito.
        A1_RISCO B

        Cliente pode ter títulos vencidos até a quantidade de dias preenchida no parâmetro MV_RISCOB, caso ele possua um título vencido acima deste prazo, suas vendas são Bloqueadas por Crédito;
        A1_RISCO C Cliente pode ter títulos vencidos até a quantidade de dias preenchida no parâmetro MV_RISCOC, caso ele possua um título vencido acima deste prazo, suas vendas são Bloqueadas por Crédito;
        A1_RISCO D

        Cliente pode ter títulos vencidos até a quantidade de dias preenchida no parâmetro MV_RISCOD, caso ele possua um título vencido acima deste prazo, suas vendas são Bloqueadas por Crédito;
        A1_RISCO E

        Indica que o cliente é de Risco máximo, por isso todas as vendas dele serão Bloqueadas por Crédito, sendo necessário realizar a Liberação de Crédito Manualmente.
        A1_RISCO X

        A opção "x-Anonimizado" trata-se de um recurso do controle de anonimização de dados com base na Lei Geral de Proteção de Dados - LGPD. Esta opção não é liberada para preenchimento manual, apenas indica que o operador não pode ter acesso a tal informação. Saiba mais:


        O conjunto dessas configurações permitem uma Tolerância de Atrasos para passar a considerar como inadimplente e alimentar o campo "Títulos em Atraso" (A1_ATR) do Cadastro do Cliente (MATA030).


        DICA

        Configure seus clientes conforme o risco que eles apresentam, de forma que o cliente de Risco B possua maior prazo, para quitar suas duplicatas, do que os cliente de Risco D e E. Exemplo:
        MV_RISCOB = 15, ou seja, clientes com Risco B tem tolerância de até 15 dias de atraso;
        MV_RISCOC = 10, ou seja, clientes com Risco C tem tolerância de até 10 dias de atraso;
        MV_RISCOD = 5, ou seja, clientes com Risco D tem tolerância de até 5 dias de atraso.



        Observações

        • Para evitar que um Pedido seja Bloqueado por Crédito, as alternativas são:
          • Desativar a Análise de Crédito pelo parâmetro MV_BLOQUEI;
          • Configurar o Cliente para Risco A;
          • Preencher o campo “Gera Dupl.” (F4_DUPLIC) como “Não” para que o pedido não gere títulos. Observação: Para esta opção, avalie a configuração do parâmetro MV_LIBNODP.

        • A Análise de Crédito não considera a “Forma de Pagto” (E4_FORMA) do Cadastro de Condições de Pagamento (MATA360). O cadastro de Formas de Pagamento no Faturamento é de caráter apenas informativo.

        • A Análise de Crédito é realizada apenas para a Empresa e Filial logada (em que está acessando), para que o sistema considere as demais Empresas e Filiais do sistema, verifique a documentação: https://tdn.totvs.com/x/1KW7E
        • Títulos com o “Tipo” (E1_TIPO) igual à NCC e RA, mesmo que vencidos, não impedem Liberação Automática, pois caracterizam-se como Crédito do Cliente. Esse tipo de Título abate o valor do campo de Títulos em Aberto (A1_SALDUP) contabilizando o valor como crédito.
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